6月30日，2018中國(guó)金融科技發(fā)展論壇暨第二屆中國(guó)金融科技（金領(lǐng)航）獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮在上海舉辦，興業(yè)銀行憑借在金融科技領(lǐng)域的創(chuàng)新實(shí)踐和突出表現(xiàn)，榮獲“金領(lǐng)航”2018卓越金融科技銀行獎(jiǎng)，并同時(shí)獲得2018年度支付科技創(chuàng)新獎(jiǎng)。興業(yè)銀行副行長(zhǎng)孫雄鵬應(yīng)邀參加論壇，并就金融科技的融合發(fā)展發(fā)表主題演講。
作為全球銀行30強(qiáng)之一，30年來興業(yè)銀行始終堅(jiān)定奉行“科技興行”戰(zhàn)略，在金融科技的浪潮中執(zhí)守金融本源，主動(dòng)擁抱大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等新科技手段，加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升金融資源配置效率和客戶服務(wù)水平，助力經(jīng)濟(jì)建設(shè)和人民美好生活。
科技賦能，為業(yè)務(wù)發(fā)展插上翅膀
銀行業(yè)務(wù)插上科技翅膀，發(fā)展空間就更為廣闊。
興業(yè)銀行不僅是國(guó)內(nèi)極少數(shù)具備銀行核心系統(tǒng)自主研發(fā)能力的銀行，也是目前國(guó)內(nèi)唯一一家對(duì)外輸出核心系統(tǒng)技術(shù)的商業(yè)銀行。近年來該行順應(yīng)新興金融科技發(fā)展，不斷主動(dòng)擁抱新技術(shù)，先后建立數(shù)據(jù)分析實(shí)驗(yàn)室、人工智能實(shí)驗(yàn)室、區(qū)塊鏈小組、數(shù)字化設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)等，將云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)充分運(yùn)用到風(fēng)險(xiǎn)控制、精準(zhǔn)營(yíng)銷、投資理財(cái)、合規(guī)內(nèi)控和網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)等領(lǐng)域。
風(fēng)控領(lǐng)域，興業(yè)銀行開發(fā)大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控系統(tǒng)“黃金眼”，利用機(jī)器學(xué)習(xí)算法，提升銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化、自動(dòng)化和智能化水平，對(duì)未來三個(gè)月內(nèi)可能降為“關(guān)注”類別以下的企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，準(zhǔn)確率達(dá)到55%，成功入圍Gartner全球數(shù)據(jù)分析最佳創(chuàng)新案例，并先后榮獲監(jiān)管部門頒發(fā)的“銀行科技發(fā)展獎(jiǎng)”、“金融科技創(chuàng)新突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”、“信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理成果獎(jiǎng)”等權(quán)威榮譽(yù)。
投資理財(cái)領(lǐng)域，興業(yè)銀行推出智能投顧系統(tǒng)“興智投”，為客戶提供以計(jì)算機(jī)算法為支撐的個(gè)性化投資組合策略，幫助客戶最大程度規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，形成較優(yōu)的投資回報(bào)。
網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域，興業(yè)銀行積極推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)智能化建設(shè)，廣泛布設(shè)智能柜臺(tái)，支持80余項(xiàng)常用業(yè)務(wù)，對(duì)傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)的交易替代率達(dá)90%，服務(wù)效率提升近60%，并在信用卡和遠(yuǎn)程客服領(lǐng)域試點(diǎn)應(yīng)用流程機(jī)器人技術(shù)。
目前，興業(yè)銀行已建成集網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、直銷銀行、微信銀行、短信銀行于一體的一站式網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)平臺(tái)，突破時(shí)空限制，為超過3000萬客戶提供全天候、便利安全的網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)，年交易筆數(shù)超13億筆，交易金額超萬億元，網(wǎng)絡(luò)金融柜面替代率達(dá)97.08%。
旗下集團(tuán)成員興業(yè)數(shù)字金融服務(wù)公司則前瞻布局“金融行業(yè)云”，為中小銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)提供云計(jì)算服務(wù)，并且陸續(xù)在“數(shù)金云”“財(cái)司云”“數(shù)字銀行云”等新領(lǐng)域取得突破。
融合發(fā)展， 贏得廣泛機(jī)遇
融合發(fā)展，是興業(yè)銀行金融科技一貫堅(jiān)持的發(fā)展思路。
興業(yè)銀行“銀銀平臺(tái)”是銀銀合作與融合的典范，為中小金融機(jī)構(gòu)提供涵蓋支付結(jié)算、財(cái)富管理、科技輸出、資金運(yùn)用、融資服務(wù)、代理國(guó)際結(jié)算、培訓(xùn)交流、研究咨詢等在內(nèi)的綜合金融服務(wù)，并將現(xiàn)代化金融服務(wù)擴(kuò)展到更多的三四線城市、農(nóng)村和偏遠(yuǎn)地區(qū)，已成為獨(dú)具興業(yè)特色的普惠金融實(shí)踐。目前合作法人機(jī)構(gòu)1324家，2017年支付結(jié)算交易額突破4.4萬億元，供銷財(cái)富產(chǎn)品2萬多億元。
除了金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)合作和共贏，該行也與業(yè)內(nèi)領(lǐng)先科技公司積極開展合作。今年1月，該行與微軟公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，計(jì)劃在人工智能、金融云等方面開展深度合作，共建數(shù)字化智能銀行。此外，興業(yè)銀行與華為、騰訊、阿里巴巴等諸多科技公司保持著良好合作關(guān)系，著眼于打造共贏生態(tài)。
與此同時(shí)，興業(yè)銀行一直致力于推進(jìn)自身科技與業(yè)務(wù)融合發(fā)展，通過建設(shè)流程銀行推動(dòng)條線融合、數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的全面貫通。如該行推出國(guó)內(nèi)首款企業(yè)移動(dòng)支付創(chuàng)新產(chǎn)品“興業(yè)管家”，為8.7萬家小微企業(yè)用戶提供便捷服務(wù)，幫助中小微企業(yè)提升營(yíng)運(yùn)效率、降低經(jīng)營(yíng)成本，年交易金額超過1880億元。
安全合規(guī)，穩(wěn)健中謀發(fā)展
沒有強(qiáng)大的信息安全防護(hù)能力，無法做到真正的科技賦能和融合。興業(yè)銀行提出了“安全銀行”建設(shè)的目標(biāo)，重點(diǎn)落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全法等國(guó)家法律法規(guī)，加強(qiáng)信息安全治理體系建設(shè)，加強(qiáng)客戶信息保護(hù)，全面提升重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和安全防護(hù)能力。該行將安全基因融入整個(gè)科技工作生命周期。密切跟進(jìn)信息安全技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，持續(xù)研究和運(yùn)用新技術(shù)提升安全生產(chǎn)和運(yùn)營(yíng)水平。
該行在2017年建成了互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，接入13個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的49個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，阻斷各類高風(fēng)險(xiǎn)交易21.5萬筆。上線人工智能“啄木鳥”系統(tǒng)，構(gòu)建會(huì)計(jì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)排查模型，防控操作風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)，該行也持續(xù)加大基礎(chǔ)設(shè)施和安全運(yùn)營(yíng)能力建設(shè)力度，已形成4地7機(jī)房的一體化運(yùn)維運(yùn)營(yíng)體系，主數(shù)據(jù)中心和其他數(shù)據(jù)中心并行為客戶提供服務(wù)，兼顧災(zāi)備需要與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的分布式部署，形成大規(guī)模、低成本、可信度高的運(yùn)營(yíng)支撐。2018年2月興業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心在業(yè)內(nèi)率先獲得中國(guó)電子工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)協(xié)會(huì)信息技術(shù)服務(wù)分會(huì)“優(yōu)秀級(jí)”國(guó)標(biāo)認(rèn)證，標(biāo)志其運(yùn)營(yíng)服務(wù)能力達(dá)到國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水準(zhǔn)。
金融科技日新月異。面對(duì)新時(shí)代新要求，興業(yè)銀行將進(jìn)一步圍繞“商行+投行”戰(zhàn)略，緊密擁抱金融科技，加快布局大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等八大領(lǐng)域，持續(xù)推進(jìn)“安全銀行、流程銀行、開放銀行、智慧銀行”建設(shè)，更好地賦能經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展要求，滿足廣大客戶金融服務(wù)需求。
