隨著金融創(chuàng)新與科技發(fā)展的日新月異，在為金融消費者日常金融服務(wù)提供便利的同時，也為不法分子進(jìn)行線上金融詐騙提供了新的手段與渠道。
近日，有多家小貸公司向重慶市小額貸款公司協(xié)會與監(jiān)管部門反映，有不法分子假冒正規(guī)小額貸款公司的名義，通過網(wǎng)絡(luò)與社交軟件在線上實施詐騙。
據(jù)了解，這些不法分子在線上謊稱自己是正規(guī)小貸公司的工作人員，可以提供貸款服務(wù)，誘騙用戶添加個人微信或者QQ號，要求受害人提供相關(guān)資料，并偽造借款合同，以“流水驗證”等名義要求受害人向指定賬戶支付費用，或通過銀行代扣方式等進(jìn)行詐騙活動。一旦支付費用，要么不法分子失聯(lián)，要么不發(fā)放貸款，造成受害人經(jīng)濟(jì)損失
（重慶XX小額貸款公司給相關(guān)部門報告情況）
（部分受害人情況統(tǒng)計）
（受害者提供的被詐騙的網(wǎng)頁及詐騙客服信息）
據(jù)了解，為了取得受害人的充分信任，這些詐騙分子還將自己手持身份證原件拍照的照片，發(fā)給借款人，以各種名義要錢，不法分子收到錢財后就失聯(lián)。
（受害者與詐騙“客服”的溝通記錄）
這些不法分子不僅盜用正規(guī)小額貸款公司之名，更令人震驚的是，居然還大肆偽造小貸公司人員工作證件、營業(yè)執(zhí)照、印章和貸款（借款）合同。
6月14日，重慶市小額貸款公司協(xié)會相關(guān)負(fù)責(zé)人向上游新聞表示，這些不法分子的行為給人民群眾造成損失，也給我市正規(guī)小額貸款公司的名譽造成影響，已引起了相關(guān)部門的高度重視。
據(jù)悉，目前已有受害者相繼到屬地派出所報案，同時這些被冒用的小貸公司也去公安機(jī)關(guān)作了備案處理。
在此，重慶市小額貸款公司協(xié)會提醒廣大市民，要謹(jǐn)慎選擇貸款機(jī)構(gòu)，不要被不法分子鉆了空子。廣大市民一定要學(xué)習(xí)掌握防詐騙的知識，增強防止上當(dāng)受騙的意識。廣大市民在遇到不明真相的機(jī)構(gòu)和個人為你提供貸款服務(wù)時，應(yīng)通過多種渠道核實放貸機(jī)構(gòu)是不是正規(guī)的小貸公司等合法放貸機(jī)構(gòu)。
如果是假冒重慶市的小貸公司，市民可以采取以下幾個步驟初步核實，一是要求提供金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立該機(jī)構(gòu)的文件；二是在市金融監(jiān)管部門的門戶網(wǎng)站上查驗機(jī)構(gòu)注冊地址、營業(yè)場所、聯(lián)系電話等相關(guān)情況是否真實；三是通過市金融監(jiān)管部門門戶網(wǎng)站上披露的金融監(jiān)管部門的信訪電話聯(lián)系驗證真假；四是遇到要求貸款前和貸款時就先收取任何費用的，要堅信該機(jī)構(gòu)一定是假冒的小貸公司或者非法從事金融活動的機(jī)構(gòu)。五是廣大市民一旦察覺有異?，F(xiàn)象時，一定要果斷放棄所有的操作，避免遭受損失，并可通過監(jiān)管部門的信訪電話023——67572045咨詢、核實和舉報。
重慶市小貸協(xié)會還呼吁，有關(guān)電視、廣播、網(wǎng)媒和紙媒等各類媒體，應(yīng)進(jìn)一步增強社會責(zé)任感，與相關(guān)部門一起建立聯(lián)合防騙機(jī)制。目前應(yīng)在接受開展金融業(yè)務(wù)、從事金融活動的廣告時，要求其提供金融監(jiān)管部門的有關(guān)批準(zhǔn)文件，核實是否為正規(guī)的持牌機(jī)構(gòu)和合法的金融活動，防止為從事非法金融活動和金融詐騙活動的機(jī)構(gòu)和個人提供廣告支持。網(wǎng)絡(luò)媒體和網(wǎng)絡(luò)管理部門也應(yīng)參照上述做法進(jìn)行真假核實，防止為從事非法金融活動和從事金融詐騙活動的機(jī)構(gòu)和個人提供通道資質(zhì)。
（受訪方供圖）
