隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革縱深推進(jìn)，重慶的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)迭代升級(jí)加速，以區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)為代表的新興產(chǎn)業(yè)加速崛起。站在對(duì)外開放的橋頭堡上，如何以高效、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)助力企業(yè)“走出去”、“引進(jìn)來”，已成為銀行等金融機(jī)構(gòu)一道必答題。浦發(fā)銀行重慶分行根據(jù)貿(mào)易企業(yè)、投資企業(yè)、工程和勞務(wù)承包企業(yè)、跨國經(jīng)營企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)客戶的不同需求，依托總行境內(nèi)外渠道、資源，離在岸聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢創(chuàng)新產(chǎn)品，通過海外直貸、海外發(fā)債、跨境貿(mào)易融資、跨境并購、跨境資金池、外匯衍生交易、國際保理等產(chǎn)品和服務(wù)，切實(shí)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
“一帶一路與新加坡，中新項(xiàng)目新機(jī)遇”投資人推介會(huì)與人員合影
浦發(fā)銀行重慶分行獲跨境人民幣業(yè)務(wù)普惠服務(wù)獎(jiǎng)
聚焦跨境融資，科技賦能為中小企業(yè)打開便利之門
據(jù)了解，傳統(tǒng)匯入?yún)R款融資業(yè)務(wù)中，客戶貿(mào)易背景真實(shí)性把控難，銀行復(fù)雜的單據(jù)審核要求無形中也增加了客戶的財(cái)務(wù)成本。為更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，幫助中小企業(yè)解決融資難、融資貴問題，及出于對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性的把控以及避免重復(fù)融資的考慮，浦發(fā)銀行充分利用區(qū)塊鏈平臺(tái)中“出口應(yīng)收賬款融資”的應(yīng)用場景，對(duì)客戶提供報(bào)關(guān)單真實(shí)性以及是否重復(fù)使用、是否超額融資等方面進(jìn)行校驗(yàn)，在此基礎(chǔ)上，再結(jié)合物流等其他單證，綜合評(píng)估貿(mào)易融資背景，為符合條件的客戶辦理出口融資。
浦發(fā)銀行表示，區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，打破了銀行在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和把控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)“兩難”的困局，適用于有出口融資需求的進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)。相較于傳統(tǒng)交單模式項(xiàng)下的出口融資，區(qū)塊鏈平臺(tái)中“出口應(yīng)收賬款融資（發(fā)貨后）”的應(yīng)用有效地嵌入實(shí)際交易場景，浦發(fā)銀行通過服務(wù)引導(dǎo)，技術(shù)推動(dòng)，用活用足區(qū)塊鏈技術(shù)中的風(fēng)險(xiǎn)管控措施，有效降低客戶財(cái)務(wù)成本，為中小企業(yè)客戶提供更佳、更低成本的融資體驗(yàn)，更為中小企業(yè)注入金融活水。
聚焦一帶一路，助推企業(yè)開拓境外資本市場
自2016年以來，在國家“一帶一路”倡議和“中國制造2025”戰(zhàn)略指引下，特別是中新互聯(lián)互通項(xiàng)目落地重慶以來，重慶市企業(yè)開始與國際資本市場“接軌”，境外發(fā)債進(jìn)入密集期。但渴望躋身海外市場掘金的一些重慶企業(yè)面臨一個(gè)無法回避的問題，因自身業(yè)務(wù)局限，在國際市場尤其是國際資本市場認(rèn)可度較低，債項(xiàng)評(píng)級(jí)時(shí)間長且評(píng)級(jí)結(jié)果差強(qiáng)人意，亟待尋求優(yōu)質(zhì)銀行給予增信。
今年初，某客戶就遇到了這個(gè)問題，浦發(fā)銀行向客戶推薦以備用信用證方式為其發(fā)行擔(dān)保增信，提升客戶債項(xiàng)評(píng)級(jí)的方案，方案迅速得到各方認(rèn)可，并以該種方式現(xiàn)實(shí)項(xiàng)目落地，該筆債券的成功發(fā)行，是近年來新幣債券市場首單以備用信用證增信結(jié)構(gòu)發(fā)行的新幣公募債，也是中新互聯(lián)互通項(xiàng)目下首筆新幣公募債券，更是浦發(fā)銀行以備用信用證擔(dān)保的首筆新幣債券，形成了示范效應(yīng)效應(yīng)。同時(shí)，該筆債券的發(fā)行在幫助客戶打通跨境融資渠道、獲得資金的同時(shí)也很大程度上提升了客戶品牌形象，幫助客戶順利進(jìn)入境外資本市場，為后續(xù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，也為客戶后續(xù)自身業(yè)務(wù)經(jīng)營也起到了很好的宣傳作用。
聚焦自貿(mào)區(qū)建設(shè)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式開拓便民服務(wù)領(lǐng)域
浦發(fā)銀行積極發(fā)揮多元化、國際化優(yōu)勢，加快政策對(duì)接、產(chǎn)品研發(fā)，不斷創(chuàng)新自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)，尤其是試點(diǎn)資本項(xiàng)目收入結(jié)匯支付便利化取得新突破：試點(diǎn)前，企業(yè)辦理資本項(xiàng)下收入支付業(yè)務(wù)要經(jīng)過合同提供、銀行審核、企業(yè)支付、后續(xù)真實(shí)性材料補(bǔ)充四個(gè)環(huán)節(jié)；試點(diǎn)后，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)憑一張支付命令函，僅填寫收款人和資金用途，就完成全部支付手續(xù)。資本項(xiàng)目收入結(jié)匯支付便利化采取的“先支付使用，后審單證”管理模式，大大提高了資本項(xiàng)目資金使用的效率，給自貿(mào)區(qū)企業(yè)引進(jìn)外資帶來方便。截至9月，浦發(fā)銀行已累計(jì)為數(shù)家自貿(mào)區(qū)企業(yè)辦理資本項(xiàng)目收入結(jié)匯便利化支付，付匯金額超過9.2億元人民幣。
另據(jù)了解，為減少客戶的筆頭成本、腳底成本，提高外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)辦理的時(shí)效性，浦發(fā)銀行從“客戶體驗(yàn)”、“風(fēng)險(xiǎn)控制”、“成本效率”等方面出發(fā)，強(qiáng)化外匯業(yè)務(wù)電子渠道加載，向客戶推出公司網(wǎng)銀外匯匯入?yún)R款線上服務(wù)，該服務(wù)具有到賬通知、0元即辦，全程線上、自動(dòng)入賬，智能審核、加速辦理等諸多便利，實(shí)現(xiàn)了外匯來賬系統(tǒng)自動(dòng)短信通知到客戶、外匯匯入?yún)R款線上化、電子化，減少人工干預(yù)度，滿足客戶對(duì)資金入賬的時(shí)效性需求。該項(xiàng)功能今年5月投產(chǎn)以來，大大提升了客戶的服務(wù)體驗(yàn)。
聚焦匯率風(fēng)險(xiǎn)防范，打造企業(yè)“貼心外匯管家”
據(jù)了解，隨著更多企業(yè)經(jīng)營觸角的擴(kuò)展，業(yè)務(wù)向境外發(fā)展，包括境外資源收購、跨境貿(mào)易結(jié)算、資本市場交易、生產(chǎn)線轉(zhuǎn)移等，通過對(duì)客戶訴求梳理，分行發(fā)現(xiàn)了外向型企業(yè)普遍面臨著亟須解決的“痛點(diǎn)”——匯率風(fēng)險(xiǎn)。
分行表示，當(dāng)前國內(nèi)企業(yè)跨境貿(mào)易業(yè)務(wù)日益頻繁、外幣融資日益普遍，但都面臨的匯率、利率等風(fēng)險(xiǎn)因素給企業(yè)帶來了額外的風(fēng)險(xiǎn)敞口。若放任匯率波動(dòng)，忽視匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)將面臨較大的綜合債務(wù)成本上升風(fēng)險(xiǎn)?；诳蛻羯a(chǎn)經(jīng)營中規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的訴求，浦發(fā)銀行貼心推出了“浦銀避險(xiǎn)”品牌，為企業(yè)保駕護(hù)航。
今年浦發(fā)銀行重慶分行特別在企業(yè)境外發(fā)債后資金回流的套保方案上卓有建樹，客戶方面， 7月，浦發(fā)銀行與金科集團(tuán)合作落地結(jié)構(gòu)性CCS外匯套保業(yè)務(wù)，浦發(fā)銀行與金科集團(tuán)合作落地CCS外匯套保業(yè)務(wù)3億美元，境外債套保業(yè)務(wù)創(chuàng)下分行外匯衍生交易單筆最大金額；產(chǎn)品方面：針對(duì)集團(tuán)海外發(fā)債資金回流面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)，巧妙設(shè)計(jì)“加蓋+托底”的創(chuàng)新貨幣互換套保結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)增利和加蓋的交易做和，通過專業(yè)精妙的衍生品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，價(jià)格優(yōu)勢明顯，市場競爭中易取得交易份額。
