重慶銀行業(yè)保險業(yè)多舉措并舉 支持培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力

3月28日，國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局召開重慶金融業(yè)加速服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力專題發(fā)布會，分享如何引領(lǐng)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)強化金融供給，支持重慶市推進現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，加快培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。

一、全力推動現(xiàn)代制造業(yè)集群培育壯大

以制造業(yè)重點產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展行動為抓手，以加快打造“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系為重心，助力制造業(yè)補齊短板、拉長長板、鍛造新板，推動“提能優(yōu)產(chǎn)”，塑造發(fā)展新動能新優(yōu)勢。

一是搭建“33618”數(shù)字金融服務(wù)系統(tǒng)。充分發(fā)揮我局“金渝網(wǎng)”金融綜合服務(wù)網(wǎng)絡(luò)中樞作用，圍繞經(jīng)濟運行體征“可感知”、產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢“可看見”、企業(yè)成長軌跡“可支持”宏中微觀三重目標，搭建“33618”數(shù)字金融服務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)“劃群串鏈”、鏈群“整體感知”和鏈企“精準畫像”三大功能，為制造業(yè)延鏈補鏈、固鏈強鏈提供有力的數(shù)據(jù)支持。

二是配套落地“金融鏈長”“金融顧問”“行業(yè)專家?guī)臁薄敖鹑诜?wù)評價”四項機制。“金融鏈長”即選取產(chǎn)業(yè)研究能力強、金融服務(wù)水平高的銀行保險機構(gòu)擔任某產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務(wù)“鏈長”，提高對產(chǎn)業(yè)鏈條發(fā)展特點的研究能力、技術(shù)價值的判斷能力、金融需求的供給能力?！敖鹑陬檰枴庇蓞^(qū)、縣、社區(qū)里各類金融機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、相關(guān)行業(yè)協(xié)會組成，用自身的專業(yè)知識和技能，為企業(yè)提供投融資及相關(guān)的法律、財務(wù)等咨詢服務(wù)，目前已在兩江新區(qū)試點。“行業(yè)專家?guī)臁逼刚埲袑＜覍W(xué)者組建，為金融機構(gòu)提供科技創(chuàng)新、知識產(chǎn)權(quán)、專利版權(quán)等商業(yè)前景和商業(yè)價值判斷，協(xié)助政府部門完善金融發(fā)展規(guī)劃和政策措施，搭建政金企協(xié)作機制。“金融服務(wù)評價”即對銀行機構(gòu)服務(wù)制造業(yè)情況開展年度評價，充分發(fā)揮評價“指揮棒”“方向標”“助推器”作用，激發(fā)金融機構(gòu)內(nèi)生動力。

截至2023年末，我市制造業(yè)貸款余額5117.03億元，同比增長13.44%，高于各項貸款平均增速3.68個百分點，其中制造業(yè)中長期貸款占比達到46.1%，同比提升3.3個百分點。制造業(yè)保險金額增長到1.37萬億元，同比提升7.89%。

我市3大萬億級主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)集群、6大千億級特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群、18個戰(zhàn)略性“新星”產(chǎn)業(yè)集群貸款余額同比增長20.59%、28.25%、25.76%。其中新一代電子信息制造業(yè)貸款同比增長38.84%；生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長44.25%；衛(wèi)星互聯(lián)網(wǎng)、生物制造、生命科學(xué)、元宇宙、前沿新材料、未來能源等6個未來產(chǎn)業(yè)集群貸款同比增長86.58%。

二、有效促進“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”加速融合

加快構(gòu)建具有重慶特色的科技金融政策體系、組織體系、產(chǎn)品體系和風控體系，暢通科創(chuàng)企業(yè)“微成長、小升高、高變強”的梯次型培育路徑，滿足專利研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化等自主創(chuàng)新資金需求，不斷提高全要素生產(chǎn)率。

一是監(jiān)管引領(lǐng)激發(fā)金融活力。印發(fā)銀行業(yè)保險業(yè)支持科技創(chuàng)新促進高質(zhì)量發(fā)展若干措施、銀行業(yè)保險業(yè)支持高新技術(shù)企業(yè)和科技型企業(yè)“雙倍增”行動方案等，準確樹立監(jiān)管導(dǎo)向。全市多家銀行保險機構(gòu)出臺科創(chuàng)專項支持方案、搭建服務(wù)專班，強化正向激勵，激發(fā)發(fā)展動能。

二是政銀協(xié)作推進“雙鏈耦合”。聯(lián)合相關(guān)市級部門深化信息協(xié)同，共享科技型企業(yè)等白名單，推廣“知識價值信用貸款”“商業(yè)價值信用貸款”“技改專項貸”等專項產(chǎn)品，建立“園區(qū)+創(chuàng)新孵化器+產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟+行業(yè)協(xié)會”的多維服務(wù)機制，強化創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈“雙鏈耦合”。

三是傾斜資源助力“筑巢引鳳”。指導(dǎo)銀行保險機構(gòu)推出一批定制化的金融服務(wù)，針對一流科技領(lǐng)軍人才、青年科技人才等，推出專門的個人金融服務(wù)項目，多家銀行推出專屬“人才信用貸”。

截至2023年末，我市高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)貸款余額2140.55億元、1164.18億元，同比分別增加29.35%、20.88%。

三、加快推進經(jīng)濟綠色化轉(zhuǎn)型發(fā)展

在全國率先構(gòu)建綠色金融系列標準體系，以新供給與新需求高水平動態(tài)平衡為落腳點，抓好綠色經(jīng)濟、綠色技術(shù)、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展機遇，用好用足綠色發(fā)展政策工具，助力我市企業(yè)搶占綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展新通道，推動產(chǎn)業(yè)綠色化發(fā)展。

一是建立地方綠色金融標準。搶抓重慶市作為首個省級全域綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的重大契機，搭建綠色金融規(guī)制“四梁八柱”。系統(tǒng)制定促進綠色消費高質(zhì)量發(fā)展工作措施、綠色融資業(yè)績評價辦法等一攬子開創(chuàng)性引領(lǐng)性政策制度，聯(lián)合發(fā)布授牌全市首批綠色金融機構(gòu)17家，引領(lǐng)金融機構(gòu)優(yōu)化重塑組織架構(gòu)、績效導(dǎo)向、業(yè)務(wù)標準。

二是加強綠色產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新。引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新推出林權(quán)抵押貸、排污權(quán)抵押貸、新能源汽車補貼貸、取水權(quán)預(yù)質(zhì)押貸、碳配額理財?shù)?30余款綠色金融產(chǎn)品，落地多筆國家和市級“首貸”；引導(dǎo)保險機構(gòu)創(chuàng)新推進森林碳匯保險、可再生能源項目保險、環(huán)保技術(shù)裝備保險、軌道交通運營保險等試點，形成廣覆蓋、多元化、高質(zhì)量的綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系。

截至2023年末，全市綠色信貸余額7168.6億元，同比增長29.74%；綠色保險提供風險保障達到10124億元，同比增長37.5%。

四、積極引領(lǐng)農(nóng)業(yè)領(lǐng)域現(xiàn)代化改造

以鄉(xiāng)村振興為抓手，推進生產(chǎn)力由“傳統(tǒng)”轉(zhuǎn)化為“新質(zhì)”，發(fā)揮金融精準滴灌作用，及時引領(lǐng)“三農(nóng)”領(lǐng)域加大應(yīng)用科技創(chuàng)新成果，深入推進智能化轉(zhuǎn)型升級，加快建設(shè)具有完整性、先進性、安全性的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)體系。

一是強化種業(yè)金融服務(wù)。指導(dǎo)銀行保險機構(gòu)建立健全種業(yè)發(fā)展融資支持體系，對接市農(nóng)業(yè)農(nóng)村委重點企業(yè)名錄，按照“名單化、產(chǎn)品化、精準化”對白名單和戰(zhàn)略客戶給予政策傾斜，提供優(yōu)惠利率定價，解決種業(yè)企業(yè)資金難題。

二是打造智慧畜牧場景。梳理全市生豬、肉牛規(guī)模養(yǎng)殖場清單，推動我市670家養(yǎng)殖企業(yè)、農(nóng)戶場景入駐，試點“視頻監(jiān)管+AI點數(shù)”服務(wù)功能。

三是推進高標準農(nóng)田建設(shè)。積極創(chuàng)新金融產(chǎn)品，推進高標準農(nóng)田項目試點、農(nóng)村集體經(jīng)營性建設(shè)用地試點，投放丘陵山區(qū)高標準農(nóng)田建設(shè)貸款、農(nóng)村集體經(jīng)營性建設(shè)用地使用權(quán)抵押貸款，落地高標準農(nóng)田建設(shè)工程質(zhì)量潛在缺陷責任保險、政策性耕地地力指數(shù)保險等。

截至2023年末，承保雜交水稻制種保險1.38萬畝，提供保障2810.47萬元，同比增長18.8%，智慧畜牧貸余額1.4億元，同比增長106%。

五、創(chuàng)新推動金融業(yè)本身數(shù)字化轉(zhuǎn)型

推動金融數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加快打造數(shù)據(jù)底座，構(gòu)建金融數(shù)據(jù)治理監(jiān)管框架，引導(dǎo)金融數(shù)據(jù)快速融入生產(chǎn)、流通、消費和社會服務(wù)管理等各環(huán)節(jié)，充分釋放數(shù)字要素價值。

一是搭建金融專題數(shù)據(jù)庫。我局整合內(nèi)部金融數(shù)據(jù)和外部政務(wù)數(shù)據(jù)資源，形成我市體量最大、字段最全、更新最快、顆粒最細、質(zhì)量最高的金融主題數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)量突破9600億條，支持科創(chuàng)、綠色、普惠等各類主體標簽化后一鍵提取、一鍵輸出。

二是建設(shè)多跨協(xié)同融資場景。我局與市發(fā)展改革委聯(lián)合建設(shè)“信易貸·渝惠融”數(shù)字服務(wù)平臺，首次實現(xiàn)“政、銀、保、企、監(jiān)”信用信息使用和監(jiān)測，實名注冊用戶數(shù)33.4萬戶，獲評“全國中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)示范平臺”。

三是豐富金融服務(wù)綜合場景。引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)創(chuàng)建“空中柜面”“方言銀行”；整合水、電、氣、社保、醫(yī)療、教育等全市400余個繳費項目，打造云繳費平臺；研發(fā)全民安全駕駛大數(shù)據(jù)平臺、“開發(fā)農(nóng)險”APP、醫(yī)療大數(shù)據(jù)應(yīng)用等。近三年電子交易替代率提高3倍，電子證照在銀行保險業(yè)務(wù)流程中的應(yīng)用普及率大幅提升。