近期，招商銀行正式推出金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系。該服務(wù)體系包含投資規(guī)劃、保障規(guī)劃、投融資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和金葵花財(cái)富信托規(guī)劃六大板塊。
據(jù)悉，招行依據(jù)中國(guó)居民當(dāng)前的財(cái)富現(xiàn)狀，結(jié)合16年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，4萬(wàn)億客戶總資產(chǎn)管理實(shí)踐和200余萬(wàn)資產(chǎn)配置案例實(shí)踐，由境內(nèi)外百余名金融、法律、IT、財(cái)富管理專家歷時(shí)兩年研發(fā)而成。
金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃主要具有五大特色：
專業(yè)化，綜合考量多重投資影響因子，結(jié)合招行投研體系，為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現(xiàn)金流管理等方面的綜合規(guī)劃；
智能化，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、云計(jì)算、分布式數(shù)據(jù)庫(kù)等金融科技技術(shù)，通過(guò)構(gòu)建大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等模型體系，為客戶提供最優(yōu)組合配置規(guī)劃；
定制化，綜合考慮客戶家庭財(cái)富管理目標(biāo)，根據(jù)生命周期不同階段的特征及風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶提供千人千面的個(gè)性化方案；
多元化，依托招行金融產(chǎn)品平臺(tái)，從全市場(chǎng)精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)五大類資產(chǎn)的科學(xué)配置；
長(zhǎng)期性，按照招商銀行投資決策委員會(huì)季度市場(chǎng)觀點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)組合動(dòng)態(tài)再平衡，并根據(jù)客戶生命周期變化及時(shí)提供規(guī)劃調(diào)整建議。
一直以來(lái)，“財(cái)務(wù)規(guī)劃”對(duì)客戶的資金要求都很高，是實(shí)打?qū)嵉摹百F族服務(wù)”，但招行金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系的推出，讓財(cái)務(wù)規(guī)劃這只曾經(jīng)的“堂前燕”飛入了尋常百姓家。
目前，金葵花服務(wù)體系已正式上線，客戶到招行各網(wǎng)點(diǎn)就可以直觀地體驗(yàn)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，獲取規(guī)劃報(bào)告，并在客戶經(jīng)理的協(xié)助下將財(cái)務(wù)規(guī)劃方案有效落地。
