有的同齡人每天背負(fù)“三座大山”，有的人卻逍遙自在實現(xiàn)了財務(wù)自由，原因居然是——財務(wù)規(guī)劃。他們更早地接觸并踐行了財務(wù)規(guī)劃，本次邀請到具有豐富財富管理經(jīng)驗的招商銀行為您解讀。
招行金葵花財務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系包含投資規(guī)劃、保障規(guī)劃、投融資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和金葵花財富信托規(guī)劃六大板塊，是招商銀行依據(jù)中國居民當(dāng)前的財富現(xiàn)狀，結(jié)合16年的財富管理經(jīng)驗、4萬億客戶總資產(chǎn)管理實踐和200余萬資產(chǎn)配置案例實踐，由境內(nèi)外百余名金融、法律、IT、財富管理專家歷時兩年研發(fā)而成的。
這六大板塊分別能解決什么問題呢？
投資規(guī)劃，在風(fēng)險收益匹配原則的基礎(chǔ)上，為客戶量身定制最優(yōu)投資組合方案；
保障規(guī)劃，通過分析客戶所處不同生命周期的保險需求，為客戶提供涵蓋人壽、重疾、意外、醫(yī)療、年金等全方位保障規(guī)劃；
投融資規(guī)劃，根據(jù)客戶購房、消費等需求，提供科學(xué)融資貸款方案，同時規(guī)劃客戶家庭投資理財方案，幫助客戶平衡家庭生活現(xiàn)金流；
子女教育規(guī)劃，根據(jù)客戶子女教育需求，參照16個國家的留學(xué)費用，為客戶測算教育開支，提供定制化規(guī)劃方案；
退休養(yǎng)老規(guī)劃，綜合考量養(yǎng)老方式、地點、醫(yī)療、休閑等因素，為客戶提供全面規(guī)劃方案，實現(xiàn)高品質(zhì)退休生活；
金葵花財富信托規(guī)劃，依托《信托法》賦予信托的特殊功能，通過100萬元起點標(biāo)準(zhǔn)化信托，助客戶達(dá)成靈活分配、照顧家人、資產(chǎn)隔離等目標(biāo)。
金葵花財務(wù)規(guī)劃還有五大特色，妥妥地幫大家實現(xiàn)財富夢想。
專業(yè)化，綜合考量多重投資影響因子，結(jié)合招行投研體系，為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現(xiàn)金流管理等方面的綜合規(guī)劃；
智能化，充分運用大數(shù)據(jù)分析、云計算、分布式數(shù)據(jù)庫等金融科技技術(shù)，通過構(gòu)建大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風(fēng)險預(yù)警等模型體系，為客戶提供最優(yōu)組合配置規(guī)劃；
定制化，綜合考慮客戶家庭財富管理目標(biāo)，根據(jù)生命周期不同階段的特征及風(fēng)險偏好，為客戶提供千人千面的個性化方案；
多元化，依托招行金融產(chǎn)品平臺，從全市場精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)五大類資產(chǎn)的科學(xué)配置；
長期性，按照招行投資決策委員會季度市場觀點進(jìn)行資產(chǎn)組合動態(tài)再平衡，并根據(jù)客戶生命周期變化及時提供規(guī)劃調(diào)整建議。
