2019年央行正式披露《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2019-2021年）》，其中包括運用科技提升金融服務能力、金融風控水平、金融監(jiān)管效能等多項目標。興業(yè)銀行重慶分行積極響應，秉持著科技助力反洗錢、創(chuàng)新提升合規(guī)的思路研發(fā)推出了“渝興查——反洗錢一體化檢查工具”，通過科技手段構建反洗錢自動監(jiān)控平臺，解決了在反洗錢數據治理、日常履職管理中數據抓取難、人工處理效率低下的問題。
“渝興查——反洗錢一體化檢查工具”基于人工智能、大數據、應用程序編程接口（API）等技術工具，建立數字化反洗錢監(jiān)控平臺，有效增強金融監(jiān)管信息的實時性、準確性、可追溯性和不可抵賴性。
該行通過對“渝興查”的有效運用、整合信息資源，快速發(fā)掘異常交易信號，建立強力人機互動，將平臺所發(fā)掘之異常情況及時反饋給一線金融人員，積極發(fā)動前臺業(yè)務部門能動性，為打擊洗錢犯罪、防范電信詐騙、保護客戶資產安全提供數據外腦和科技助力。
