近日，興業(yè)銀行發(fā)布《2020年年度可持續(xù)發(fā)展報告》（以下簡稱《報告》）。2020年，秉承可持續(xù)發(fā)展的公司治理理念和“寓義于利”的社會責(zé)任實踐方式，該行以“1234”戰(zhàn)略體系為指導(dǎo)，加強落實負(fù)責(zé)任銀行原則，創(chuàng)新社會責(zé)任產(chǎn)品與服務(wù)，多維度助力我國經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。
《報告》通過將興業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展關(guān)鍵議題與聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（SDGs）對標(biāo)，全面展示了2020年度興業(yè)銀行踐行社會責(zé)任，積極推動我國經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展的實踐和成果。
《報告》顯示，2020年面對新冠疫情沖擊，興業(yè)銀行不忘初心使命，牢記國之大者，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，綜合運用集團資源和多元化金融工具，全力支持打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)、經(jīng)濟發(fā)展保衛(wèi)戰(zhàn)、脫貧攻堅戰(zhàn)、污染防治攻堅戰(zhàn)“四大戰(zhàn)役”，有效服務(wù)“六穩(wěn)”“六?！贝缶?，將涓滴之力匯入奮進(jìn)中國的磅礴偉力。
服務(wù)實體經(jīng)濟 相伴共擔(dān)風(fēng)雨
該行在堅定推進(jìn)“1234”戰(zhàn)略取得經(jīng)營轉(zhuǎn)型顯著成效的同時，直面實體經(jīng)濟重點領(lǐng)域、薄弱領(lǐng)域，推動中國經(jīng)濟加快越冬迎春，在與實體經(jīng)濟共擔(dān)風(fēng)雨中共生共榮。2020年，該行新增貸款5242億元，貸款增速高出資產(chǎn)增速4.76個百分點，增量及增速都處于同類型銀行前列。其中，新增個人貸款、普惠小微貸款、制造業(yè)中長期貸款、綠色金融貸款合計占比超過80%。
面對疫情大考，興業(yè)銀行突出做好穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)工作，持續(xù)加大對受疫情影響較大的制造業(yè)、小微企業(yè)等市場主體的金融供給，支持中國制造強鏈補鏈，推動我國經(jīng)濟加快復(fù)蘇回血。到2020年末，該行制造業(yè)貸款余額3735.32億元，其中中長期制造業(yè)貸款余額較年初增長46.42%；普惠型小微企業(yè)客戶數(shù)、貸款余額，分別較年初增長68%、61%，貸款平均利率較年初下降1.28個百分點。
圍繞民營企業(yè)特別是民營小微企業(yè)融資需求和特點，該行持續(xù)構(gòu)建和完善服務(wù)策略和專屬產(chǎn)品體系，將解決民營企業(yè)的痛點、難點與自身業(yè)務(wù)創(chuàng)新、經(jīng)營特色相結(jié)合。自主研發(fā)基于大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控的小微企業(yè)線上融資系統(tǒng)，通過對小微企業(yè)進(jìn)行立體、清晰地“數(shù)據(jù)畫像”，快速完成貸款申請審批，有力推動小微融資效能提升。升級建設(shè)福建省“金服云”平臺，通過“金融+科技+數(shù)據(jù)+政策”有機融合，有效破解銀企信息不對稱，緩解民營和中小微企業(yè)融資難、融資貴、融資慢問題。截至2020年末，興業(yè)銀行民營企業(yè)客戶超過3萬戶，貸款余額8337.77億元；小微企業(yè)貸款客戶達(dá)11.9萬戶，貸款余額8054.55億元?！敖鸱啤逼脚_注冊企業(yè)突破9萬戶，共發(fā)布需求1500余億元，累計解決融資需求超萬筆，金額近440億元。
普惠金融領(lǐng)域，興業(yè)銀行深入貫徹國家普惠金融政策的工作要求，切實加大對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度。如加強對農(nóng)村地區(qū)的金融支持力度，強化對農(nóng)副產(chǎn)業(yè)、當(dāng)?shù)靥厣a(chǎn)業(yè)的信貸支持，截至2020年末全行涉農(nóng)貸款余額4438.99億元；通過代理農(nóng)村中小銀行接入央行金融基礎(chǔ)設(shè)施，將現(xiàn)代化金融服務(wù)擴展到更多的三四線城市、農(nóng)村和偏遠(yuǎn)地區(qū)，截至2020年末銀銀平臺代理213家農(nóng)村中小銀行接入人民銀行大小額支付系統(tǒng)，代理64家農(nóng)村中小銀行接入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)，代理135家農(nóng)村中小銀行接入網(wǎng)聯(lián)平臺，有效解決農(nóng)村中小銀行“支付難”問題；著力打造場景生態(tài)圈，以連接行業(yè)場景為切入點，依托開放銀行輸出科技金融能力，聚焦醫(yī)療、教育、交通、住建、政務(wù)等重點行業(yè)消費場景，為客戶提供更加便捷、全面的金融服務(wù)，深入觸達(dá)客戶和生態(tài)圈上下游，至2020年末通過搭建平臺項目深入服務(wù)客戶超7000戶，公私聯(lián)動更加緊密，形成從政府(G）到企業(yè)（B）再到個人（C）各類客戶端對端緊密銜接的生態(tài)鏈條。
作為總部位于海上絲綢之路核心區(qū)福建省的全國股份制商業(yè)銀行，該行積極響應(yīng)“一帶一路”倡議，結(jié)合自身業(yè)務(wù)稟賦，不斷深入推動自身業(yè)務(wù)的國際化，為“一帶一路”建設(shè)提供優(yōu)質(zhì)的特色化金融服務(wù)，服務(wù)我國對外開放發(fā)展。2020年度，該行累計支持中國企業(yè)境外并購項目12個，融資規(guī)模合計232.58億元，落地項目覆蓋中概股私有化、上市公司跨境并購、海外紅籌架構(gòu)搭建、境外債務(wù)重組等多種類型。
踐行“兩山理論” 助力低碳轉(zhuǎn)型
綠色是興業(yè)銀行最鮮明的底色和優(yōu)勢。2020年，興業(yè)銀行在“兩山理論”指導(dǎo)下，以生動的綠色金融實踐著力推動復(fù)工復(fù)產(chǎn)，支持綠色脫貧，服務(wù)綠色發(fā)展。該行聚焦水資源利用與保護、固廢處理、大氣治理、新能源、綠色交通和綠色建筑等重點領(lǐng)域，“融資+融智”支持我國經(jīng)濟社會綠色低碳轉(zhuǎn)型，并將綠色金融的專業(yè)能力優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為便利綠色融資的產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)新推出“環(huán)保貸”“節(jié)水貸”“綠票通”“綠創(chuàng)貸”等綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，發(fā)布首款ESG理財產(chǎn)品，承銷市場首單“綠色防疫債”，在香港發(fā)行境外藍(lán)色債并在境內(nèi)承銷首單企業(yè)藍(lán)色債。
截至2020年末，該行綠色金融融資余額11557.60億元，累計服務(wù)綠色金融客戶29829家，較上年末分別增長1449億元、10375家，累計發(fā)行1300億元綠色金融債，國內(nèi)存量綠色金融債1000億元，積極助力“碳達(dá)峰”“碳中和”目標(biāo)實現(xiàn)。同時發(fā)揮“綠色+”效應(yīng)，探索金融支持脫貧攻堅和鄉(xiāng)村振興的綠色發(fā)展模式，累計為脫貧攻堅和鄉(xiāng)村振興項目投放綠色資金126.90億元。
一枝獨秀不是春，作為綠色金融領(lǐng)域的“先行者”，興業(yè)銀行近年來在監(jiān)管政策制定、業(yè)內(nèi)倡議引導(dǎo)、同業(yè)互助、國內(nèi)外溝通交流等多方面推動國內(nèi)綠色金融發(fā)展，促進(jìn)全行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。本著“融智、融資、融商”的合作理念，興業(yè)銀行與貴州、浙江、江西、新疆、內(nèi)蒙古、甘肅、青海、吉林、云南等9個?。▍^(qū)）簽訂綠色金融合作協(xié)議，總簽約金額5700億元。截至2020年末，已投放綠色融資4782.11億元。攜手福建省內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)起《福建金融業(yè)生態(tài)環(huán)境多方共治行動倡議》，積極探索金融支持生態(tài)環(huán)境治理的社會責(zé)任履行方式，創(chuàng)新多方攜手的生態(tài)環(huán)境治理新模式。
順應(yīng)國際最新可持續(xù)發(fā)展趨勢，該行簽署聯(lián)合國《可持續(xù)藍(lán)色經(jīng)濟金融倡議》, 成為首家中資簽署機構(gòu)；對標(biāo)《赤道原則（第四版）》以及赤道協(xié)會最新發(fā)布的實施指南，充分考慮聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（SDGs）、《巴黎協(xié)定》、氣候相關(guān)財務(wù)信息披露工作組(TCFD)等相關(guān)要求，進(jìn)一步提升可持續(xù)金融創(chuàng)新實踐能力。截至2020年末，該行累計對1294筆項目開展赤道原則適用性判斷，其中適用赤道原則的項目共計621筆，所涉項目總投資為29161.44億元。
當(dāng)前，碳中和已經(jīng)成為國家重要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，興業(yè)銀行本著打造“一流銀行百年興業(yè)”的愿景，正積極推動綠色金融集團向ESG集團進(jìn)化演變，在保持赤道銀行、綠色金融優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，對標(biāo)國際主流ESG評價體系，完善ESG治理架構(gòu)、機制流程，加強ESG理念在風(fēng)險管理和產(chǎn)品創(chuàng)新上的運用，提升ESG評級，成為綠色金融和ESG行業(yè)領(lǐng)跑者。
擦亮“興公益”品牌 金融更有溫度
讓金融更有溫度，興業(yè)銀行持續(xù)擦亮“興公益”品牌?！熬栀Y助學(xué)”“抗災(zāi)救災(zāi)”“扶貧濟困”三位一體的公益慈善長效機制持續(xù)完善，2020年公益慈善投入10928.71萬元。其中在捐資助學(xué)方面，截至2020年末，已通過“興業(yè)銀行興公益慈善助學(xué)金”累計資助5所高校貧困大學(xué)生共計6000人次，金額超過2950萬元。
2020年脫貧攻堅進(jìn)入收官之年，興業(yè)銀行堅持“輸血”“造血”并舉，產(chǎn)業(yè)扶貧、渠道扶貧、產(chǎn)品扶貧、定點扶貧和教育扶貧“五大扶貧體系”協(xié)同發(fā)力，探索形成具有興業(yè)特色、行之有效的可持續(xù)金融扶貧模式。該行通過資金下?lián)芘c干部下派相結(jié)合、基礎(chǔ)設(shè)施民生工程援建與產(chǎn)業(yè)發(fā)展支持相結(jié)合、單位掛鉤幫扶與員工志愿參與相結(jié)合的方式助力貧困地區(qū)脫貧攻堅，統(tǒng)籌做好各分行掛鉤的深度貧困地區(qū)、集中連片特困區(qū)定點幫扶工作，向51個掛鉤點派出扶貧干部40人，全部掛鉤點已于2020年4月前全部實現(xiàn)脫貧摘帽。截至2020年末，該行金融精準(zhǔn)扶貧貸款余額166.68億元。
大國戰(zhàn)“疫”，聞令而動，興業(yè)銀行第一時間捐款捐物、政策支持馳援武漢，并由武漢而至全國，出臺資金傾斜、減費讓利、延期還款等一系列精準(zhǔn)舉措，應(yīng)貸盡貸、應(yīng)延盡延，統(tǒng)籌做好疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展金融服務(wù)。截至2020年末，該行向疫情防控捐贈超6000萬元，為疫情防控行業(yè)企業(yè)提供信貸支持849億元，向1242家疫情防控相關(guān)中小企業(yè)累計新增授信407.13億元，累計為客戶減免手續(xù)費超30億元，為9440家小微企業(yè)辦理階段性延期還本付息120億元，累計承銷疫情防控債超過180億元。
憑借在社會責(zé)任方面的優(yōu)異表現(xiàn)，興業(yè)銀行在明晟（MSCI）ESG評級中蟬聯(lián)A級，保持國內(nèi)銀行最高評級，并榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會、《亞洲金融》等頒發(fā)的15個社會責(zé)任獎項。
