由興業(yè)基金發(fā)行管理，興業(yè)銀行作為主要代銷渠道的全新權(quán)益基金——興業(yè)興智一年持有期混合（基金代碼：A類011820；C類011821）將于4月19日隆重首發(fā)。這是興業(yè)銀行發(fā)揮集團(tuán)化經(jīng)營和投研優(yōu)勢，進(jìn)一步健全財(cái)富管理產(chǎn)品體系、滿足客戶資產(chǎn)配置需求的積極之舉，也是興業(yè)基金踐行集團(tuán)“財(cái)富銀行”品牌戰(zhàn)略，立足自身牌照功能與定位，堅(jiān)持“市場化、專業(yè)化、特色化”轉(zhuǎn)型發(fā)展道路的重磅之作。
據(jù)了解，興業(yè)興智一年持有期混合是興業(yè)基金匯集投研專業(yè)力量，進(jìn)一步完善公募產(chǎn)品布局、充實(shí)集團(tuán)財(cái)富產(chǎn)品貨架的旗艦基金，該基金結(jié)合權(quán)益市場環(huán)境，特別設(shè)定了“一年持有期”，以此引導(dǎo)投資者長期投資和理性投資，并提升投資和持有體驗(yàn)，增加客戶粘性。
興業(yè)興智一年持有期混合由興業(yè)基金權(quán)益投資副總監(jiān)劉方旭親自掌舵。劉方旭擁有15年投資研究經(jīng)驗(yàn)和11年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，篤守中長期價(jià)值投資理念，善于挖掘和捕捉優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。以他管理的興業(yè)國企改革混合為例，成立以來連續(xù)5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度業(yè)績均穩(wěn)超滬深300指數(shù)5%以上，為目前市場上少有的5年以上未更換過基金經(jīng)理、長期業(yè)績及風(fēng)格可追溯的產(chǎn)品，長期管理能力可見一斑。
“早在興業(yè)興智一年持有期混合產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)時(shí)，我們就精心研究規(guī)劃，找準(zhǔn)對標(biāo)產(chǎn)品和目標(biāo)客戶，明確投資策略和投資預(yù)期，做好風(fēng)險(xiǎn)收益比情況分析，確保這只旗艦產(chǎn)品可以形成獨(dú)特、清晰的產(chǎn)品標(biāo)簽。”劉方旭介紹道。
近年來，財(cái)富管理已成為各家銀行的“兵家必爭之地”，作為國內(nèi)主流的現(xiàn)代綜合金融服務(wù)集團(tuán)，興業(yè)銀行立足一流綜合財(cái)富解決方案供應(yīng)商定位，持續(xù)擦亮“財(cái)富銀行”品牌。該行將財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)提上戰(zhàn)略優(yōu)先位置，堅(jiān)持“以客戶為中心”，加快零售金融轉(zhuǎn)型步伐，增強(qiáng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的價(jià)值創(chuàng)造和對“商行+投行”戰(zhàn)略的支撐功能。
該行緊扣客戶需求及市場導(dǎo)向，協(xié)同集團(tuán)經(jīng)營優(yōu)勢，深耕財(cái)富管理領(lǐng)域，通過強(qiáng)化產(chǎn)品精選、專業(yè)服務(wù)、科技支撐、線上渠道等四大能力建設(shè)，在大眾財(cái)富和高端財(cái)富市場共同發(fā)力，實(shí)現(xiàn)了銷量、規(guī)模、客戶和收入增長的全面突破。截至2020年末，興業(yè)銀行零售客戶規(guī)模已接近8000萬戶，其中私行客戶4.85萬戶，近三年復(fù)合增長率達(dá)28%；受托管理零售客戶金融資產(chǎn)2.38萬億元，近三年復(fù)合增長率超過15%；零售財(cái)富業(yè)務(wù)年銷量穩(wěn)超5萬億元，其中代理類業(yè)務(wù)年銷量三年復(fù)合增長率超過40%；零售創(chuàng)收能力逐年提升，凈營運(yùn)收入近三年復(fù)合增長率達(dá)24%。“要理財(cái)，找興業(yè)”的口碑更加響亮。
順應(yīng)居民資產(chǎn)再配置大勢的公募基金，現(xiàn)已成為興業(yè)銀行“財(cái)富銀行”品牌建設(shè)的重要支點(diǎn)，也是該行財(cái)富產(chǎn)品“貨架”上的核心組成部分，據(jù)了解，2020年興業(yè)銀行公募基金（不含貨幣基金）的銷售量、保有量已雙雙超過1000億元。
