5月6日，民生銀行重慶璧山支行收到屬地公安機關(guān)書面表揚信，表揚我行警銀聯(lián)動，成功堵截涉案賬戶資金。
【事件經(jīng)過】 4月26日一名畫像客戶（男性，96年，四川某縣人）到璧山小微支行現(xiàn)金出納機取款10萬無，開戶行為河南某支行。值班人員發(fā)現(xiàn)客戶神情慌張，于是告知小微支行無法支提大額現(xiàn)金，需到就近璧山支行柜面取款，同時通知支行監(jiān)控崗可疑客戶情況。10分鐘后客戶來到壁山支行柜臺取款，柜員查看交易明細(xì)發(fā)現(xiàn)資金20分鐘前轉(zhuǎn)入，客戶無法提供交易對手聯(lián)系方式。表示資金用途為工人工資，但無法提供佐證。告知工程在洪崖洞附近，稱主城無預(yù)約無法大額取額，所以導(dǎo)航到璧山支行，但主城到璧山大概要1小時，資金是20分鐘前才轉(zhuǎn)入，說法漏洞百出。柜員拖延客戶，監(jiān)控崗把可疑信息報送璧山反詐中心，中心反饋該客戶在他行有涉詐賬戶，于是當(dāng)即對賬戶加只進不出鎖，并告知客戶上鎖事宜，同時向客戶強調(diào)了出租出借賬戶和涉詐賬戶的嚴(yán)重性及危害性，客戶不以為然離開了支行。后發(fā)現(xiàn)銀行外有隨行人員，疑似該客戶被控制出借賬戶取款。當(dāng)晚璧山反詐中心告知該筆資金確認(rèn)是涉詐資金。
【公安肯定】 璧山支行員工反詐意識強、業(yè)務(wù)能力精湛，多次識別阻止詐騙資金外流，同時積極踐行社會責(zé)任，強化警銀聯(lián)動、協(xié)同作戰(zhàn)，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點"第一道防線"作用，將人民為中心落到了實處，為反詐工作提供了巨大幫助。得到屬地公安機關(guān)書面表揚。
