5月8日，民生銀行重慶永川支行收到屬地公安機(jī)關(guān)書(shū)面表?yè)P(yáng)信，表?yè)P(yáng)我行警銀聯(lián)動(dòng)，成功堵截涉案賬戶(hù)可疑資金轉(zhuǎn)移。
【事件經(jīng)過(guò)】 1月30日， 客戶(hù)劉某到支行柜臺(tái)取款4萬(wàn)元，因客戶(hù)非本區(qū)戶(hù)籍，面生且年輕，屬畫(huà)像客戶(hù)引起柜員警惕，詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源、用途及交易對(duì)手時(shí)，客戶(hù)對(duì)答如流表示入賬資金為工資，自己在本工地打工，但客戶(hù)外貌特征與日常接待的工地打工者有明顯區(qū)別且回復(fù)不加思索，顯然是對(duì)詢(xún)問(wèn)有所準(zhǔn)備。監(jiān)控崗對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了更深入的詢(xún)問(wèn)，發(fā)現(xiàn)該筆資金屬于“即到即取”，客戶(hù)拿出與交易對(duì)手的聊天記錄欲證明為工資，監(jiān)控崗發(fā)現(xiàn)聊天記錄大部分僅是紅包往來(lái)，交易頻率較高且少有對(duì)話(huà)，初步懷疑客戶(hù)刪除、偽造記錄。隨即聯(lián)系本區(qū)反詐中心尋求協(xié)助，經(jīng)過(guò)反詐中心反饋得知客戶(hù)交易對(duì)手異常，且取款人在本區(qū)無(wú)其他消費(fèi)記錄，建議我行暫不取款，對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行管控，解控取款需謹(jǐn)慎核查客戶(hù)提供的資料，監(jiān)控崗告知客戶(hù)賬戶(hù)可疑需下調(diào)出金限額，加只進(jìn)不出賬戶(hù)控制等措施，客戶(hù)表示無(wú)異議后離開(kāi)。 2月22日，該賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)（成都分行某支行）聯(lián)系我行告知該賬戶(hù)為涉案賬戶(hù)，由于我行攔截及時(shí)，特向支行表示感謝。
【案例啟示】 我行員工以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，敏銳的洞察力發(fā)現(xiàn)客戶(hù)取款異常，及時(shí)與反詐中心進(jìn)行聯(lián)系確認(rèn)，實(shí)現(xiàn)警銀聯(lián)動(dòng)。保障了客戶(hù)資金安全、成功堵截了涉案資金的轉(zhuǎn)移。
