案例信息
W女士，62歲，無兒無女。妹妹事業(yè)有成，想為W女士規(guī)劃養(yǎng)老生活，看上了保險公司一款年交30萬元的分紅型年金保險。
保險代理人秉持誠信為本的銷售原則，明確告知兩人關系已超常規(guī)投保，且W女士年齡也不小，不確定身體健康狀況是否良好，保險產品是否適合。為充分保障投保人、被保險人的利益，保險代理人主動收集相關資料向公司申請保險核保前置。
案例小知識
核保前置：部分保險公司針對核保內容復雜、保單風險較高的投保件制定的一種投保方式。保險代理人可先提交投保申請，待公司出具核保結論后再與客戶簽署投保單、扣取保費。不僅提高了工作時效，節(jié)省了客戶時間，也充分保障了消費者的權益。
目標客戶適當：保險投保前新增消費者適當性評估環(huán)節(jié)，通過填寫適當性評估問卷，結合風險認知、風險偏好、風險承受能力等因素將目標客戶分類，匹配適當類別的產品。我公司客戶投保一年期以上的人身保險前均需填寫需求分析問卷。
維權小貼士：
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泰康人壽重慶分公司投訴電話：023-63791280
