從2023年9月，“新質(zhì)生產(chǎn)力”這一重要概念首次提出，到中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議部署“發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”，再到2024年全國(guó)兩會(huì)政府工作報(bào)告將“加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”列為十大任務(wù)之首，如何精準(zhǔn)投放金融資源、為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展注入“金”動(dòng)能，已成為國(guó)有大型金融機(jī)構(gòu)的一道“必答題”。
中國(guó)人壽把服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展作為著力點(diǎn)，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)功能作用和綜合金融優(yōu)勢(shì)，加快構(gòu)建多層次、專業(yè)化、特色化科技金融服務(wù)體系，致力于在支持“兩新一重”、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、科技創(chuàng)新等工作中貢獻(xiàn)新的更大力量。目前，已建立集團(tuán)牽頭統(tǒng)籌、各成員單位分工落實(shí)的工作機(jī)制，不僅制定印發(fā)《中國(guó)人壽關(guān)于進(jìn)一步支持高水平科技自立自強(qiáng)的意見》《中國(guó)人壽投資支持科技自立自強(qiáng)的意見》等，還持續(xù)豐富產(chǎn)品和服務(wù)支持，全方位滿足科技型企業(yè)融資需求。2023年，中國(guó)人壽科技保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障金額達(dá)87萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)133%。截至2023年末，全集團(tuán)支持科技自立自強(qiáng)存量規(guī)模超3300億元；科技企業(yè)貸款余額近1890億元。
金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性互動(dòng)
保險(xiǎn)資金具有規(guī)模大、周期長(zhǎng)、來(lái)源穩(wěn)定、運(yùn)用靈活的耐心資本優(yōu)勢(shì)，能夠很好契合科技創(chuàng)新企業(yè)的融資需求。中國(guó)人壽深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，豐富投資策略，創(chuàng)新投資工具，暢通資金資本資產(chǎn)“三資”循環(huán)，伴隨精品項(xiàng)目不斷落地，加快形成富有自身特色的科技投資供給，為金融、科技和產(chǎn)業(yè)三者良性循環(huán)和有效互動(dòng)提供有力支撐。
在債權(quán)投資計(jì)劃方面，集團(tuán)旗下資產(chǎn)公司2022年至2023年發(fā)起設(shè)立總規(guī)模60億元債權(quán)投資計(jì)劃，全力攻堅(jiān)集成電路芯片領(lǐng)域重大工程；2023年通過(guò)先正達(dá)信托項(xiàng)目投資先正達(dá)集團(tuán)20億元，助力推進(jìn)“種業(yè)振興”、保障國(guó)家糧食安全。在股權(quán)投資計(jì)劃方面，2022年發(fā)起設(shè)立“中國(guó)人壽-電子混改1號(hào)股權(quán)投資計(jì)劃”，為中國(guó)電子有限公司增資19.9億元，助力國(guó)產(chǎn)CPU、國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)等信創(chuàng)核心支柱的PKS體系建設(shè)；2023年攜手中國(guó)兵器工業(yè)集團(tuán)、中保投資公司共同設(shè)立兵工集團(tuán)基金，出資54.86億元，促進(jìn)國(guó)防工業(yè)軍民融合深度發(fā)展、支持先進(jìn)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。在資產(chǎn)證券化投資方面，2023年設(shè)立資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃，投資三一重工、徐工集團(tuán)累計(jì)4.28億元，推動(dòng)高端裝備制造業(yè)國(guó)產(chǎn)化。
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色，新質(zhì)生產(chǎn)力本身就是綠色生產(chǎn)力。綠色投資方面，2021年至2022年發(fā)起設(shè)立3支股權(quán)投資計(jì)劃，總規(guī)模77.96億元，戰(zhàn)略增資國(guó)家電投旗下公司，助力光伏、新能源發(fā)電項(xiàng)目的開發(fā)建設(shè)；投資6支清潔能源領(lǐng)域的私募股權(quán)基金，總規(guī)模343.09億元，支持國(guó)家電投集團(tuán)、華能集團(tuán)、中車集團(tuán)旗下清潔能源項(xiàng)目建設(shè)。
為科技創(chuàng)新全周期注入“活水”
“現(xiàn)在一部手機(jī)就能輕松實(shí)現(xiàn)256G存儲(chǔ)容量，如果使用50年前的技術(shù)，相當(dāng)于要蓋200萬(wàn)棟5層樓才能裝下這么多存儲(chǔ)單元?！痹阶鲈叫〉男酒蔀槿祟惿a(chǎn)生活進(jìn)入信息化、智能化、智慧化階段的重要助推器。2023年，“中國(guó)人壽-滬發(fā)1號(hào)股權(quán)投資計(jì)劃”以S份額投資方式受讓上海市國(guó)有企業(yè)所持上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金股份有限公司股權(quán)，投資規(guī)模約118億元，探索了保險(xiǎn)資金與政府資金在區(qū)域發(fā)展、產(chǎn)業(yè)扶持方面的接力合作模式，提升財(cái)政資金運(yùn)用效率，打通產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)與市場(chǎng)化發(fā)展的壁壘，通過(guò)項(xiàng)目有力支持了上海集成電路產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力上海國(guó)際科技創(chuàng)新中心建設(shè)?！爸袊?guó)人壽通過(guò)戰(zhàn)略性投資成為我們的間接股東，進(jìn)一步強(qiáng)化了資本紐帶作用，為我們帶來(lái)了新的活力和動(dòng)力，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、協(xié)同發(fā)展?！奔呻娐吩O(shè)計(jì)行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)紫光展銳執(zhí)行副總裁、首席財(cái)務(wù)官兼董事會(huì)秘書楊芙表示。
中國(guó)人壽資產(chǎn)公司副總裁劉凡表示，保險(xiǎn)資金可以為科創(chuàng)企業(yè)提供全周期金融服務(wù)，可以通過(guò)股權(quán)投資或者非標(biāo)債權(quán)對(duì)科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)園及各類科技基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行投資，在初步應(yīng)用及產(chǎn)業(yè)孵化階段開展股權(quán)投資。進(jìn)入相對(duì)成熟的產(chǎn)業(yè)化階段后，保險(xiǎn)資金則可以通過(guò)股權(quán)投資、投資股票和公募基金為代表的二級(jí)市場(chǎng)，提供更加精準(zhǔn)有效的支持。中國(guó)人壽資產(chǎn)公司作為全集團(tuán)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的主平臺(tái)，截至2024年一季度末，受托系統(tǒng)內(nèi)賬戶支持現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系發(fā)展資金規(guī)模達(dá)1.66萬(wàn)億元。其中，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)模2034億元，支持先進(jìn)制造業(yè)規(guī)模879億元，支持綠色投資規(guī)模3948億元，支持“兩新一重”規(guī)模3825億元。
加快發(fā)展科技保險(xiǎn)和科技信貸
戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、未來(lái)產(chǎn)業(yè)等往往擁有較高的技術(shù)壁壘，試錯(cuò)成本高、投入大、風(fēng)險(xiǎn)高，亟需建立開放包容的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。對(duì)此，中國(guó)人壽加強(qiáng)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新研究，提升服務(wù)專業(yè)能力，集團(tuán)旗下財(cái)險(xiǎn)公司已開發(fā)包括首臺(tái)（套）、新材料（首批次）、軟件首版次保險(xiǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)類、網(wǎng)絡(luò)安全類、生命科學(xué)類、航天類及高新技術(shù)企業(yè)類保險(xiǎn)等在內(nèi)的8大類，共40余款專屬主險(xiǎn)產(chǎn)品及70余款附加險(xiǎn)產(chǎn)品，基本形成品類豐富、保障全面、重點(diǎn)突出、貼近市場(chǎng)的科技保險(xiǎn)產(chǎn)品供給體系。此外，集團(tuán)旗下壽險(xiǎn)公司開發(fā)科技企業(yè)人員特色人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，提供大量綜合意外保險(xiǎn)保障。
以網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)為例，該保險(xiǎn)在國(guó)內(nèi)目前尚處于起步階段，特別是中小微企業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展初期、各方面成本支出都非常緊張的情況下，購(gòu)買保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移未來(lái)不確定風(fēng)險(xiǎn)時(shí)就會(huì)產(chǎn)生一些遲疑。因此，多地鼓勵(lì)研發(fā)普惠型網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)，在提供保險(xiǎn)保障的同時(shí)，增加網(wǎng)絡(luò)安全的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)減量服務(wù)。中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)上海分公司副總經(jīng)理劉喆介紹，為盡量減少中小微企業(yè)負(fù)擔(dān)，積極探索網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化，在上海市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)和金融監(jiān)管局上海分局的牽頭下，分公司和幾家同業(yè)共同開展了網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)全流程服務(wù)體系的標(biāo)準(zhǔn)化定制，2024年將向小微企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)推廣。
在銀行業(yè)務(wù)板塊，中國(guó)人壽集團(tuán)成員單位廣發(fā)銀行推出“科創(chuàng)慧融”綜合服務(wù)方案，通過(guò)“投資+信貸+結(jié)算”模式，為科技企業(yè)提供涵蓋種子期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期到成熟期的全生命周期服務(wù)，支持攻堅(jiān)核心技術(shù)，破解“卡脖子”問(wèn)題。同時(shí)，廣發(fā)銀行在服務(wù)渠道上不僅推出“科技E貸”“專精特新E貸”等線上化產(chǎn)品，還完善了“科信貸”“科技投聯(lián)貸”等線下產(chǎn)品，進(jìn)一步全方位滿足科技企業(yè)融資需求。
“要在新質(zhì)生產(chǎn)力的形成中推動(dòng)金融與新技術(shù)融合，不斷提升金融服務(wù)的便利性和競(jìng)爭(zhēng)力，把更多更好的金融資源配置到現(xiàn)代化體系中來(lái)?！敝袊?guó)人壽集團(tuán)黨委書記、董事長(zhǎng)白濤在參加全國(guó)政協(xié)十四屆二次會(huì)議分組討論時(shí)表示，中國(guó)人壽將加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾生產(chǎn)生活。
