近日，浦發(fā)銀行重慶南坪支行通過強(qiáng)化風(fēng)險識別、廳堂聯(lián)動、警銀協(xié)作等措施，成功攔截了一起電信詐騙資金取現(xiàn)，以實際行動守護(hù)好客戶的資金安全。
一日下午，三名男子到該支行辦理借記卡取款業(yè)務(wù)，柜員辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)該客戶被Y類管控，柜員詢問客戶取現(xiàn)用途時由陪同人員代答，這引起了柜員警覺。經(jīng)可疑查詢發(fā)現(xiàn)客戶賬上資金為當(dāng)日匯入，當(dāng)日即要求取現(xiàn)，交易較為異常。柜員立即將可疑情況上報主管，主管當(dāng)即判斷并與反詐中心聯(lián)系，經(jīng)反詐中心查詢研判，該客戶在他行存在多張涉案銀行卡，根據(jù)交易特征分析，認(rèn)為該賬戶資金極有可能為涉案資金，建議該行拖延辦理業(yè)務(wù)，穩(wěn)住客戶。
為穩(wěn)住客戶，柜員便告知客戶Y類解控需核實審批，請客戶耐心等待。大約二十分鐘后，公安機(jī)關(guān)人員到達(dá)網(wǎng)點將該男子抓獲歸案。
事后，反詐中心送來感謝信，肯定了浦發(fā)銀行重慶南坪支行運營人員在業(yè)務(wù)處理過程中高度警覺、精確識別、快速反應(yīng)的能力，并通過“警銀”聯(lián)動機(jī)制，及時推送可疑人員和交易線索，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙貢獻(xiàn)了力量。
近年來，電信詐騙案件層出不窮，行騙方式多種多樣。為高效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，浦發(fā)銀行重慶南坪支行嚴(yán)格落實賬戶管理要求和風(fēng)險防控措施，聚焦客戶身份識別和現(xiàn)金管理、加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查的管理，不斷強(qiáng)化員工與客戶的反詐識別能力。同時加強(qiáng)警銀雙方溝通協(xié)作，共享風(fēng)險信息，形成打擊治理電信詐騙工作的強(qiáng)大合力。
下一步，浦發(fā)銀行重慶分行將始終踐行“金融為民”的理念，不斷加大防范電信詐騙宣傳力度，強(qiáng)化日常甄別及勸阻能力，全力幫助群眾守護(hù)“錢袋子”。
