近日，興業(yè)銀行重慶分行綜合運用賬戶分類分級管理、開戶環(huán)節(jié)反賭反詐精準宣傳、銀警協(xié)作等機制，依托系統(tǒng)預警信息，成功堵截一起涉案人員開卡的風險事件，從開戶源頭扎緊賬戶風險防線。
客戶孔X龍來到興業(yè)銀行重慶高新支行申請辦理開卡業(yè)務。經(jīng)辦柜員在審核開戶申請書時發(fā)現(xiàn)客戶填寫的常住地址和工作單位地相隔甚遠，且在詢問到具體問題時，客戶含糊其辭。客戶前后的回答引起了經(jīng)辦柜員的警覺，于是向客戶再次宣讀《出租、出借、出售、購買賬戶風險提示書》，再三提醒客戶不要出借出售銀行卡，客戶仍然堅持開卡。雖存在部分疑點，但沒有明顯理由懷疑客戶開立賬戶用于從事違法犯罪活動，柜員告知客戶可以開卡，但只能開立二類卡，并且不能開通非柜面交易功能，客戶表示同意。
于是柜員開始為客戶辦理開卡手續(xù)，但在提交時系統(tǒng)提示“反詐中心下發(fā)的涉案人員名單，網(wǎng)點開戶前撥打110”，柜員將情況上報了會計主管，主管讓柜員先穩(wěn)住客戶，立即撥打了九龍坡區(qū)反詐中心電話，接線警官聽取了主管報告的情況后回復說該客戶是之前因買賣銀行卡已被通報，現(xiàn)在又來開卡肯定也要拿去賣，要求報警將孔X龍抓捕歸案。主管立即撥打了110報警電話，柜員以系統(tǒng)故障為由穩(wěn)住客戶，讓其稍等片刻，又安排大堂經(jīng)理去送水，安撫客戶情緒。隨后，110民警到達網(wǎng)點，會計主管說明詳細情況后，民警將孔X龍帶離了網(wǎng)點。
興業(yè)銀行重慶高新支行。興業(yè)銀行重慶分行供圖
該行有關(guān)負責人表示，“反賭反詐”打擊治理工作是金融系統(tǒng)的重要任務，也是防范金融領(lǐng)域重大風險的主要抓手，將全力配合公安機關(guān)，打擊電信詐騙的犯罪活動，始終以守護好人民群眾“錢袋子”為己任，從源頭上堵截電信詐騙。
