金融是國之重器,是國民經(jīng)濟(jì)的血脈。金融安全是國家安全的重要組成部分。當(dāng)前反洗錢工作已成為維護(hù)國家安全和金融安全的重要保障，也是實現(xiàn)央行防范和化解金融風(fēng)險、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要手段，提升反洗錢意識，普及相關(guān)知識已成為金融機構(gòu)的重要責(zé)任。為進(jìn)一步提升反洗錢管理水平，興業(yè)銀行重慶分行從今年3月起開展了“反洗錢整改提升年”活動。?
全行協(xié)作、做實排查?
在本次專項排查活動中，興業(yè)銀行重慶分行反洗錢中心結(jié)合工作實際，結(jié)合自身管理情況，制定了包含反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識別、客戶風(fēng)險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、交易報告以及其他共六個領(lǐng)域的詳細(xì)對標(biāo)排查計劃和方案，共涉及近兩百項排查細(xì)項。該行根據(jù)擬定的排查方案，將排查活動分為嚴(yán)重違規(guī)事項排查整改階段、一般違規(guī)事項排查階段、排查發(fā)現(xiàn)問題全面整改階段共三個具體階段，將具體的排查整改任務(wù)逐項分解，確立具體的責(zé)任部門以及具體的負(fù)責(zé)個人，確保每項排查有人做、各項問題有人改，全面落實檢查責(zé)任制，切實做實反洗錢排查整改工作。
關(guān)注業(yè)務(wù)、提高意識?
在本次專項排查中，興業(yè)銀行重慶分行以制度審核為抓手，通過對重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品制度開展反洗錢合規(guī)性審核，推動將洗錢風(fēng)險管理要求嵌入重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品操作流程中，將洗錢風(fēng)險意識融入員工日常工作。同時，興業(yè)銀行重慶分行在本次專項排查中，對該行重點業(yè)務(wù)分類，針對不同業(yè)務(wù)具體的風(fēng)險點，逐項進(jìn)行回溯性排查，卓有成效，如：在進(jìn)行AMT取現(xiàn)業(yè)務(wù)排查時，該行從取現(xiàn)時間、取現(xiàn)頻率等維度出發(fā)對近兩年數(shù)據(jù)進(jìn)行篩查，成功鎖定十幾名涉及網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙的異常交易客戶，并對賬戶及時給予管控；在進(jìn)行票據(jù)業(yè)務(wù)排查時，該行從資金流向、累計金額、敏感詞匯等維度出發(fā)對存量公司客戶進(jìn)行梳理，有效鎖定數(shù)十名涉及非法經(jīng)營票據(jù)買賣公司客戶。通過以上方式，該行建立了重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險研判機制，分析了重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，樹立了全體員工的洗錢風(fēng)險意識，保障了廣大客戶的財產(chǎn)安全。?
匹配數(shù)據(jù)、更新信息?
該行以本次專項排查為契機，同時還完成了公司客戶、個人客戶基本信息的治理，對于存量客戶信息缺失、信息未及時更新等情況，及時通過各種方式聯(lián)系客戶前往我行柜面補充，對客戶的身份信息、身份背景進(jìn)行了重新識別。該項工作有利于金融機構(gòu)更好的了解客戶身份，為該行此后反洗錢工作分析判斷的準(zhǔn)確性打下了堅實基礎(chǔ)。?
通過本次活動，興業(yè)銀行重慶分行夯實了分行反洗錢工作基礎(chǔ)，進(jìn)一步增強了分行各機構(gòu)、各部門反洗錢制度執(zhí)行力，全面提升了分行反洗錢管理能力和治理能力。同時，該項排查工作也進(jìn)一步維護(hù)了廣大客戶的財產(chǎn)安全，為維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)定提供保障。?
