2020 年7 月13 日下午13 點(diǎn)左右，客戶(hù)李某到浦發(fā)銀行重慶北部新區(qū)支行辦理人民幣20 萬(wàn)元的跨行異地大額匯款業(yè)務(wù)，收款人為某好貸小額貸款有限公司。因收款方為外地小額貸款公司，引起經(jīng)辦柜員的警覺(jué)。經(jīng)過(guò)詢(xún)問(wèn)得知，客戶(hù)所購(gòu)買(mǎi)的房產(chǎn)，由開(kāi)發(fā)商推薦了一筆無(wú)息貸款，利息由開(kāi)發(fā)商支付，客戶(hù)只需歸還本金，故轉(zhuǎn)賬用途為還款。柜員提示客戶(hù)對(duì)收款人是否了解，且還款為什么不是直接扣款而是轉(zhuǎn)賬給貸款公司，客戶(hù)表示不是很清楚，但沖著低息的誘惑依然準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬。柜員立即將相關(guān)情況向運(yùn)營(yíng)主管報(bào)告，運(yùn)營(yíng)主管了解情況后繼續(xù)與客戶(hù)溝通，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否有簽訂相關(guān)合同或者協(xié)議等?？蛻?hù)表示沒(méi)有，而且也未接到開(kāi)發(fā)商的通知，只是前幾日接到一個(gè)自稱(chēng)開(kāi)發(fā)商置業(yè)顧問(wèn)的電話(huà)告知其要轉(zhuǎn)賬還款，并且通過(guò)短信告知收款賬戶(hù)信息，但客戶(hù)并不認(rèn)識(shí)打電話(huà)給他的人，只是以為是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的工作人員，而且其最近一直在打電話(huà)催促客戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。柜員在與客戶(hù)交流的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了諸多疑點(diǎn)，也將存在的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)反復(fù)告知客戶(hù)?？蛻?hù)也開(kāi)始警覺(jué)，并撥通對(duì)方電話(huà)再次詢(xún)問(wèn)轉(zhuǎn)賬事由，且將銀行的風(fēng)險(xiǎn)提示告訴對(duì)方。對(duì)方聽(tīng)后突然掛斷電話(huà)，當(dāng)客戶(hù)再次撥打時(shí)提示已關(guān)機(jī)。這時(shí)客戶(hù)表示對(duì)方確實(shí)可能有問(wèn)題，需要再去開(kāi)發(fā)商處詢(xún)問(wèn)，故放棄了匯款。該行最終成功攔截了此次詐騙事件，保護(hù)了客戶(hù)的資金安全，獲得客戶(hù)高度贊揚(yáng)。
今年以來(lái)，該行根據(jù)《關(guān)于建立加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作情況報(bào)告制度的通知》、《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》及《中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部支付結(jié)算處關(guān)于建立防范治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型案例報(bào)送機(jī)制的通知》要求，積極落實(shí)相關(guān)政策，多次成功堵截了網(wǎng)絡(luò)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。一是建立及完善賬戶(hù)管理相關(guān)制度，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制管理規(guī)定及賬戶(hù)分類(lèi)制度；二是協(xié)助做好涉案賬戶(hù)的查詢(xún)工作，防止風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。該行積極配合公安機(jī)關(guān)做好涉案賬戶(hù)的及時(shí)查詢(xún)、緊急止付、快速凍結(jié)等查控工作；三是加強(qiáng)對(duì)員工預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的教育，各網(wǎng)點(diǎn)不定期在晨會(huì)、夕會(huì)進(jìn)行學(xué)習(xí)，對(duì)各種類(lèi)型的案例進(jìn)行分析、討論，進(jìn)一步提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范能力；四是建立與警方的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，如在柜面發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪情況，主動(dòng)向所轄公安機(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)告，并配合公安機(jī)關(guān)了解相關(guān)情況；五是加大宣傳力度，提高社會(huì)公眾防范電信詐騙的意識(shí)。該行以各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為宣傳陣地，在營(yíng)業(yè)大廳張貼防范提示，在電子顯示屏滾動(dòng)播出防范提示及案例視頻，并組織員工深入居民社區(qū)、廣場(chǎng)等人員密集的地方發(fā)放宣傳折頁(yè)，開(kāi)展宣傳講座，積極主動(dòng)向客戶(hù)及其周邊商戶(hù)、居民普及防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪知識(shí)，增強(qiáng)了公眾維護(hù)自身權(quán)益、遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的意識(shí)；六是嚴(yán)格落實(shí)職責(zé)分工，建立責(zé)任追究機(jī)制及獎(jiǎng)懲制度。
浦發(fā)銀行重慶分行表示，將繼續(xù)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)及總行的指導(dǎo)下，規(guī)范支付服務(wù)市場(chǎng)秩序，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)蔓延，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，共建良好的支付環(huán)境。
