近年來(lái)，“你不理財(cái)，財(cái)不理你”的觀念得到越來(lái)越多人的認(rèn)同。通過(guò)理財(cái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭財(cái)富保值增值、防范資產(chǎn)縮水，是一條可行路徑。然而，一些消費(fèi)者購(gòu)買網(wǎng)絡(luò)理財(cái)課程，想學(xué)到理財(cái)知識(shí)，掌握理財(cái)技能，卻不料掉入電信詐騙“陷阱”里，不但錢沒(méi)賺到，反而被詐騙了一大筆，真是“賠了夫人又折兵”。日前，興業(yè)銀行重慶江北支行成功阻止一起“購(gòu)買理財(cái)課程”電信詐騙，最大限度地減少了客戶的經(jīng)濟(jì)損失。
當(dāng)天一大早，一名老年客戶的急匆匆來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，向網(wǎng)點(diǎn)員工咨詢轉(zhuǎn)賬問(wèn)題，由于柜臺(tái)排號(hào)較多，大堂經(jīng)理遂引導(dǎo)客戶至ATM機(jī)自助辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。為更好服務(wù)老年客戶，在協(xié)助辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中大堂經(jīng)理主動(dòng)詢問(wèn)客戶轉(zhuǎn)賬金額，對(duì)方賬戶以及轉(zhuǎn)賬用途等信息，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬對(duì)方為對(duì)公賬戶。客戶表示該款項(xiàng)用于購(gòu)買理財(cái)課程，培訓(xùn)老師承諾學(xué)習(xí)該課程后理財(cái)穩(wěn)賺不賠。這引起了大堂經(jīng)理的警覺(jué)并懷疑客戶遭遇詐騙，隨即上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管，并留存相關(guān)證據(jù)。
會(huì)計(jì)主管立即向該客戶了解情況，同時(shí)對(duì)收款方開(kāi)戶行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，建議加強(qiáng)排查。經(jīng)核查，收款方為科技公司，并無(wú)培訓(xùn)理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)范圍和資質(zhì)，懷疑該公司前期通過(guò)理財(cái)培訓(xùn)，中期騙取客戶資金進(jìn)行所謂“投資理財(cái)”，從而達(dá)到非法集資和詐騙的目的。在主管的耐心解釋勸說(shuō)下，客戶最終放棄了轉(zhuǎn)賬，答應(yīng)不再匯款，并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)員工表示由衷感謝。
該行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，按照監(jiān)管部門有關(guān)工作部署，該行已于近期開(kāi)展2021年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家 爭(zhēng)做理性投資者 爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民”活動(dòng)的，切實(shí)開(kāi)展好重慶銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融知識(shí)宣傳教育活動(dòng)，各網(wǎng)點(diǎn)在廳堂內(nèi)公眾教育區(qū)、取款服務(wù)點(diǎn)擺放了《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)》，開(kāi)展防詐拒賭宣傳。
電信詐騙是目前常見(jiàn)的一種詐騙方式，犯罪者以各種形式獲取受騙者的信任，最終達(dá)到詐騙目的。在此，也提醒廣大市民，要切實(shí)增強(qiáng)防范新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)；在日常購(gòu)物、網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)等活動(dòng)中，不要輕易泄漏自己的姓名、身份證號(hào)、電話、銀行賬號(hào)等信息，防止被不法分子竊??；不要輕信來(lái)歷不明的電話和信息，即便是“認(rèn)識(shí)的人”發(fā)來(lái)的短信，如果內(nèi)容里有一些不明鏈接，也不要輕易點(diǎn)擊，要先打電話核實(shí)；決不輕易向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬，特別是一些公司財(cái)務(wù)人員和經(jīng)常有資金往來(lái)的人群，在匯款、轉(zhuǎn)賬前，要向?qū)Ψ酱螂娫捇虍?dāng)面核實(shí)。
