隨著個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，分拆購(gòu)付匯等違法違規(guī)現(xiàn)象不斷涌現(xiàn)，如何有效把控個(gè)人分拆購(gòu)付匯行為，做好反洗錢工作，維護(hù)外匯市場(chǎng)穩(wěn)定成為商業(yè)銀行的一道難題。
把控分拆購(gòu)付外匯行為關(guān)鍵在于對(duì)數(shù)據(jù)的分析，傳統(tǒng)依靠人工記錄、識(shí)別的方式已無(wú)法適應(yīng)不斷增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)量，交通銀行對(duì)匯款系統(tǒng)功能進(jìn)行了優(yōu)化升級(jí)，業(yè)務(wù)辦理中能自動(dòng)調(diào)取同一匯款人和同一收款人一定時(shí)期內(nèi)的跨境收支信息，為識(shí)別分拆行為提供了準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。
交通銀行重慶市分行在業(yè)務(wù)受理中，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求把控分拆購(gòu)付匯等違法行為，嚴(yán)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，2017年成功攔截1筆疑似地下錢莊分拆行為，有效維護(hù)了外匯市場(chǎng)穩(wěn)定。
