當下，越來越多的個人或家庭都面臨著融資購房、子女教育、父母養(yǎng)老、資產傳承等幾大常見的財務規(guī)劃困擾，而招商銀行全新推出的金葵花財務規(guī)劃服務體系就較好地解決了這些普遍問題。
金葵花財務規(guī)劃服務體系具有專業(yè)化、智能化、定制化、多元化和長期性五大特色優(yōu)勢。其綜合考量多重投資要素，結合招行投研體系，為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現金流管理等方面的專業(yè)規(guī)劃；充分運用大數據分析、云計算、分布式數據庫等金融科技技術，通過構建大類資產配置、產品篩選、風險預警等模型體系，為客戶提供組合配置規(guī)劃；綜合考慮客戶家庭財富管理目標，根據生命周期不同階段的特征及風險偏好，為客戶提供千人千面的定制方案；依托招行金融產品平臺，從全市場精選優(yōu)質產品，實現五大類資產的科學配置；按照招行投資決策委員會季度市場觀點進行資產組合動態(tài)再平衡，并根據客戶生命周期變化及時提供規(guī)劃調整建議。
據悉，金葵花財務規(guī)劃服務體系是招行依據中國居民當前的財富現狀，結合16年的財富管理經驗，4萬億客戶總資產管理實踐和200余萬資產配置案例實踐，由境內外百余名金融、法律、IT、財富管理專家歷時兩年研發(fā)而成的，其包含的六大板塊，分別解決了不同人群的訴求：
投資規(guī)劃，在風險收益匹配原則的基礎上，為客戶量身定制投資組合方案；
保障規(guī)劃，通過分析客戶所處不同生命周期的保險需求，為客戶提供涵蓋人壽、重疾、意外、醫(yī)療、年金等全方位保障規(guī)劃；
投融資規(guī)劃，根據客戶購房、消費等需求，提供科學融資貸款方案，同時規(guī)劃客戶家庭投資理財方案，幫助客戶平衡家庭生活現金流；
子女教育規(guī)劃，根據客戶子女教育需求，參照16個國家的留學費用，為客戶測算教育開支，提供定制化規(guī)劃方案；
退休養(yǎng)老規(guī)劃，綜合考量養(yǎng)老方式、地點、醫(yī)療、休閑等因素，為客戶提供全面規(guī)劃方案，實現高品質退休生活；
金葵花財富信托規(guī)劃，依托《信托法》賦予信托的特殊功能，通過100萬起點標準化信托，助客戶達成照顧家人、資產靈活分配、隔離等目標。
目前，金葵花服務體系已正式上線！客戶只要到招行廣州各網點就可以直觀地體驗財務規(guī)劃服務，獲取規(guī)劃報告，并在客戶經理的協助下將財務規(guī)劃方案有效落地。
