4月28日，興業(yè)銀行發(fā)布《2019年年度可持續(xù)發(fā)展報告》（以下簡稱《報告》），這是該行連續(xù)12年對外披露年度社會責任報告。
《報告》對標全球領先的聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標（SDGs）、全球可持續(xù)發(fā)展標準委員會《GRI可持續(xù)發(fā)展報告標準》、聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署《負責任銀行原則》（PRB）等責任標準進行編制，全面展示了2019年度該行堅持“寓義于利”，在ESG（環(huán)境、社會、治理）等方面踐行社會責任，積極推動我國經(jīng)濟社會高質量發(fā)展的實踐和成果。
基于該行在可持續(xù)金融實踐、公司治理、信息披露等方面的良好表現(xiàn)，明晟（MSCI）給予該行環(huán)境、社會及治理（ESG）評級A級，為國內銀行中最高級別。
“商行+投行”為高質量發(fā)展注入金融活水
《報告》顯示，2019年，興業(yè)銀行牢記“為金融改革探索路子、為經(jīng)濟建設多作貢獻”的初心和使命，加快自身供給側結構性改革，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，加大優(yōu)質金融供給，助力我國經(jīng)濟高質量發(fā)展。2019年投向實體行業(yè)信貸余額15182億元，對公信貸占比84.53%；非信貸方面，承銷實體企業(yè)債務融資工具近3200億元，投資實體企業(yè)債券近750億元；通過表外理財供給實體企業(yè)融資余額4812億元。
制造業(yè)是國民經(jīng)濟的根基，是我國經(jīng)濟高質量發(fā)展的根本支撐。興業(yè)銀行不斷提高對制造業(yè)特別是先進制造業(yè)的金融供給與服務水平，重點支持符合國家戰(zhàn)略規(guī)劃、產業(yè)政策、產業(yè)升級方向的先進制造業(yè)以及大數(shù)據(jù)、人工智能與實體經(jīng)濟融合領域，傳統(tǒng)產業(yè)的產品升級換代、技術改造等經(jīng)濟新動能領域，推動我國制造業(yè)加快轉型升級。到2019年末，該行制造業(yè)貸款余額3548億元，對公信貸占比19.71%，余額、占比均位居同類型銀行第一，且資產質量良好，不良率最低。
科技創(chuàng)新是推動高質量發(fā)展的重要驅動力。興業(yè)銀行針對科創(chuàng)企業(yè)初創(chuàng)期、成長期、成熟期不同生命周期差異化金融服務需求，提供“集團聯(lián)動、股債聯(lián)動、跨境聯(lián)動”的一體化金融解決方案，實現(xiàn)與企業(yè)相伴成長。截至2019年末，該行服務科創(chuàng)企業(yè)超過2.7萬家，貸款余額約2200億元；在科創(chuàng)板目前受理企業(yè)186家中，興業(yè)銀行已與約三分之一的科創(chuàng)企業(yè)成為合作伙伴。
為解決民營、小微企業(yè)融資難、融資貴問題，興業(yè)銀行堅持沉下心、沉下身、沉下力，發(fā)揮銀行間接融資主渠道作用，建立健全“敢貸、能貸、愿貸”長效服務機制，不斷提高民營、小微企業(yè)融資可得性，降低融資成本。2019年該行民營企業(yè)貸款余額7388億元；小微企業(yè)貸款客戶達8.17萬戶，貸款余額6349億元，貸款規(guī)模居于同類型銀行前列。
作為總部位于“海上絲綢之路”核心區(qū)的全國性股份制銀行，興業(yè)銀行發(fā)揮集團化經(jīng)營優(yōu)勢和業(yè)務特色，加速構建全球金融服務體系，為“一帶一路”提供長效資金支持和綜合金融服務。2019年跨境人民幣結算量達3812億元。
“融資+融智”貢獻綠色可持續(xù)發(fā)展興業(yè)力量
綠水青山就是金山銀山。作為中國綠色金融先行者，興業(yè)銀行聚焦綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)、“一帶一路”、長江大保護、雄安新區(qū)等重點區(qū)域，舉綠色金融集團之力，推動我國綠色金融體系建設和綠色轉型發(fā)展，為打好污染防治攻堅戰(zhàn)輸送源源不斷的“金融活水”?！秷蟾妗凤@示，到2019末，該行累計為19454家企業(yè)提供綠色融資22232.42億元，提前超額實現(xiàn)融資余額、客戶數(shù)“兩個一萬”中期目標；子公司興業(yè)租賃綠色融資余額380.59億元，興業(yè)信托綠色融資余額50.89億元，興業(yè)基金綠色業(yè)務余額112.90億元。
順應實體經(jīng)濟綠色轉型發(fā)展需求，興業(yè)銀行持續(xù)加強綠色金融產品創(chuàng)新，與財政部下屬中國清潔發(fā)展機制基金合作，創(chuàng)新推出綠色創(chuàng)新投資業(yè)務“綠創(chuàng)貸”，以多方合作的形式為企業(yè)提供低成本資金。同時在國內率先制定并發(fā)布了《綠色供應鏈金融業(yè)務指引》，為綠色產業(yè)領域中小企業(yè)客戶提供全方位綠色供應鏈金融服務，去年共落地122.77億元。
為推動綠色金融“百花開放春滿園”，興業(yè)銀行立足先發(fā)優(yōu)勢，推進專業(yè)能力輸出，“融資+融智”推動我國綠色金融體系建設，加快生態(tài)文明建設進程。在國內，該行積極履行綠金委副秘書長單位職責，加入綠色金融標準工作組、綠色債券標準委員會等組織，參與了國內多項綠色金融制度政策的制訂、多個地區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)規(guī)劃方案的起草，分別與貴州、浙江、江西、新疆等9個?。▍^(qū)）簽訂綠色金融合作協(xié)議。2019年上述簽約地區(qū)綠色金融總簽約金額5700億元，簽約以來已累計實現(xiàn)綠色金融業(yè)務投放超過2600億元，綠色融資余額2275億元。
在國際，作為亞洲金融合作協(xié)會綠色金融合作委員會副主任單位、中英綠色金融工作小組成員，興業(yè)銀行簽署《“一帶一路”綠色投資倡議》，并擔任“氣候與環(huán)境信息披露工作組”聯(lián)席主席，主導制定氣候與環(huán)境信息披露框架，幫助簽署機構進行能力建設；首批簽署聯(lián)合國《負責任銀行原則》，共建人類美好家園；全程參與《赤道原則（第四版）》修訂，就赤道原則在不同國情下的實踐情況與全球同業(yè)深入交流，提出中國方案，貢獻興業(yè)智慧。截至2019年末，累計對1164筆項目開展赤道原則適用性判斷，其中適用赤道原則的項目共計491筆，所涉項目總投資為2.16萬億元。
科技賦能探索普惠金融服務新模式
《報告》顯示，2019年興業(yè)銀行加快推進數(shù)字化轉型，積極將金融科技應用于經(jīng)營與管理，持續(xù)推動金融服務體驗提升、模式創(chuàng)新與成本降低，有效提升金融資源配置效率和客戶服務水平，走出一條差異化的普惠金融之路。
堅持做“小”文章，做“專”服務，興業(yè)銀行加快科技與業(yè)務的深度融合，上線運行自主研發(fā)的小微企業(yè)全流程線上融資系統(tǒng)，創(chuàng)新推出“小微三劍客”“循環(huán)貸”“e系列”“興業(yè)管家”等多元化產品，建立健全集結算、融資、增值服務為一體的小微專屬產品體系。其中，“興業(yè)管家”實現(xiàn)對公業(yè)務小微客戶隨時隨地完成單位內部事務審批、即時通訊、轉賬匯款、賬戶管理等多項服務。截至2019年末，“興業(yè)管家”簽約客戶累計超23.7萬戶，累計交易筆數(shù)近2700萬筆，累計交易金額超1萬億元。
作為國內銀銀合作的佼佼者，興業(yè)銀行銀銀平臺持續(xù)升級轉型，不斷創(chuàng)新和豐富特色產品，助力中小金融機構增強服務區(qū)域經(jīng)濟與民生能力。其“財富云”合作模式將興業(yè)銀行強大資管能力與合作機構銷售渠道相對接，已累計與國內16家省級聯(lián)社和多家城商行達成合作，實現(xiàn)了將豐富的金融產品與服務從一二線城市向三四線城市及廣大農村地區(qū)輸送，使金融服務欠發(fā)達地區(qū)的居民也能享受到優(yōu)質的金融服務，為居民增收和鄉(xiāng)村振興創(chuàng)造條件。
聚焦民生服務痛點，興業(yè)銀行在醫(yī)療、交通、教育等行業(yè)逐步推廣智慧互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈服務新模式，以效率提升一小步開啟智慧生活一大步。其中，旗下子公司興業(yè)消費金融股份公司與福建省學生資助管理中心聯(lián)合研發(fā)“福建助學”App，以金融科技助推福建省“精準資助，資助育人”工作不斷取得新突破，已覆蓋436所高中、160所中職學校，2018年兩年來累計注冊人數(shù)近70萬。
“興公益”匯聚愛心暖流彰顯責任擔當
2020年是脫貧攻堅和全面建設小康社會的決勝之年?！秷蟾妗凤@示，2019年興業(yè)銀行產業(yè)扶貧、渠道扶貧、產品扶貧、定點扶貧和教育扶貧協(xié)同發(fā)力，探索具有興業(yè)特色、行之有效的可持續(xù)金融扶貧模式。自2012年掛鉤政和縣定點扶貧以來已捐資超過4000萬元，年末精準扶貧貸款余額合計145.29億元，較年初增長20.08%，帶動和服務建檔立卡貧困人數(shù)約13萬人。
同時，該行通過自有電商平臺搭建“興公益”專區(qū)，通過線上線下力量擴大產品銷路，助力當?shù)匕傩赵霎a增收。到2019年底，累計共有10家分行在“興公益”專區(qū)上架電商扶貧商品256款，包括政和云根茶業(yè)、二五區(qū)茶業(yè)、阿克蘇冰糖心蘋果等主打電商扶貧產品,通過持續(xù)不斷地“造血”，助力更多貧困群眾邁上“小康路”。
積極踐行社會公益，興業(yè)銀行“捐資助學”“抗災救災”“扶貧濟困”三位一體的公益慈善長效機制持續(xù)完善，2019年對外捐贈支出超過3600萬元。其中在捐資助學方面，該行自2007年設立“興業(yè)銀行興公益慈善助學金”以來，已連續(xù)向五所高校捐資12年，合計2500萬元，資助學生6000人次，是福建省內資助時間最長、總金額最多、覆蓋面最廣的社會資助學生項目之一。
今年以來，面對突如其來的新型冠狀病毒肺炎疫情，興業(yè)銀行迅速響應、貫徹落實黨中央決策部署，堅決打好“穩(wěn)發(fā)展、保安全、助防疫”三大戰(zhàn)役，聚焦疫情防控和復工復產過程中金融服務需求的重點、難點和痛點，進一步強化金融支持服務能力，把疫情對企業(yè)和經(jīng)濟社會的影響降至最低，全力支持做好“六穩(wěn)”工作。截至目前，興業(yè)銀行集團抗擊疫情累計捐款總額近6000萬元，并為疫情防控和企業(yè)復工復產提供信貸支持超過300億元，向426家疫情防控相關中小企業(yè)累計新增發(fā)放授信82.03億元。
