走進(jìn)福州恒申控股集團(tuán)生產(chǎn)車間，數(shù)字化、智能化生產(chǎn)方式顛覆了人們對傳統(tǒng)化纖廠的印象。偌大車間里，近乎全自動化的機(jī)器設(shè)備正有條不紊地運(yùn)行著?！捌髽I(yè)創(chuàng)新發(fā)展離不開金融機(jī)構(gòu)支持?！?恒申控股集團(tuán)董事長陳建龍說，得益于興業(yè)銀行向其發(fā)放的3億元福建技改基金資金快速到位，該公司申遠(yuǎn)新材料二期項(xiàng)目建設(shè)如期推進(jìn)，加速實(shí)現(xiàn)智能化升級，更讓企業(yè)堅定了發(fā)展信心。
助力恒申控股發(fā)展壯大，只是興業(yè)銀行堅守本源，持續(xù)加大優(yōu)化金融供給，創(chuàng)新服務(wù)方式，推進(jìn)我國制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級邁向高質(zhì)量發(fā)展的一個縮影。2019年，興業(yè)銀行全口徑制造業(yè)資金支持超1萬億元，同比增長14%，其中制造業(yè)貸款余額3548億元，對公信貸占比19.71%，余額、占比均位居同類型銀行第一，且資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良率最低；今年一季度繼續(xù)保持穩(wěn)健增長，制造業(yè)貸款客戶8.73萬戶，貸款余額3534億元。
“商行+投行”構(gòu)筑一站式服務(wù)
3月份開始，隨著基建建設(shè)項(xiàng)目大面積復(fù)工，我國工程機(jī)械銷售市場日趨火爆。在徐工集團(tuán)，起重機(jī)生產(chǎn)線一派熱火朝天的忙碌景象，產(chǎn)品供不應(yīng)求，挖掘機(jī)一季度逆勢增長23.3%。與此同時，借助世界領(lǐng)先的智能化轉(zhuǎn)臺生產(chǎn)線，在起重機(jī)智能工廠，原來一條至少需要36名焊接工的生產(chǎn)線，現(xiàn)在只需一名工人做一些正常的運(yùn)營維護(hù)即可，且機(jī)器人一次性焊接合格率在100%。
從我國工程機(jī)械龍頭企業(yè)到國家智能制造標(biāo)桿企業(yè)，徐工集團(tuán)智能化轉(zhuǎn)型升級離不開金融支持。自2010年與徐工集團(tuán)建立業(yè)務(wù)合作，多年來，針對徐工集團(tuán)轉(zhuǎn)型升級的多元化融資需求，興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，為其提供貸款、債券、供應(yīng)鏈金融、資金池、租賃等一攬子金融服務(wù)。截至目前，興業(yè)銀行合計為徐工集團(tuán)提供融資余額超80億元，承銷發(fā)行債券56億元，投資金額13億元，通過“投承一體化”有效拓寬企業(yè)融資渠道、降低融資成本。同時，通過與子公司興業(yè)租賃的銀租聯(lián)動業(yè)務(wù)，2020年以來已為徐工集團(tuán)累計投放租賃貸款達(dá)10億元。
制造業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)支柱。隨著近年來我國制造業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型升級、邁向高質(zhì)量發(fā)展的新階段，也相應(yīng)對金融服務(wù)提出了更高要求。興業(yè)銀行將集團(tuán)多牌照資源轉(zhuǎn)化為綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供涵蓋貸款、債券、基金、股權(quán)投資、租賃等一站式綜合金融服務(wù)。據(jù)統(tǒng)計，2019年，該行為制造業(yè)承銷發(fā)行債券近1000億元，投資制造業(yè)企業(yè)債券超過700億元，權(quán)益類投資過百億元，融資租賃128億元，發(fā)起產(chǎn)業(yè)基金、并購基金等各類基金15支，初始投資規(guī)模超過160億元。
以興業(yè)銀行參與發(fā)起設(shè)立的福建技改基金為例，截至2019年末，福建技改基金累計投放企業(yè)103家，投放技改項(xiàng)目111個，投放金額119.25億元，帶動了超980億元社會資本投資，并且對企業(yè)投資利率低至3%，每年為企業(yè)降低融資成本約3億元，先后支持了福耀玻璃、寧德時代、新大陸集團(tuán)、傲農(nóng)生物、賽特新材等一批民營制造企業(yè)重點(diǎn)技術(shù)改造項(xiàng)目建設(shè)，增強(qiáng)了民營、中小制造企業(yè)加大技術(shù)改造投資的信心，加快轉(zhuǎn)型升級，激發(fā)創(chuàng)新活力，推動福建從制造大省向制造強(qiáng)省邁進(jìn)。
從東南沿海大省福建到中部工業(yè)重鎮(zhèn)武漢，興業(yè)銀行持續(xù)加大先進(jìn)制造業(yè)金融支持，推動經(jīng)濟(jì)新舊動能轉(zhuǎn)換。去年5月21日，位于武漢臨空港經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)的京東方10.5代液晶顯示生產(chǎn)線項(xiàng)目現(xiàn)代化廠房已建設(shè)完成，項(xiàng)目總投資460億元，為新中國成立以來武漢市單體投資最大的先進(jìn)制造類項(xiàng)目。為加快項(xiàng)目建設(shè)投產(chǎn)進(jìn)度，興業(yè)銀行依托投行業(yè)務(wù)在多層次資本市場的整合服務(wù)功能，創(chuàng)新通過北金所雙創(chuàng)債權(quán)融資計劃為該項(xiàng)目提供20億元融資支持，目前已落地16.5億元，進(jìn)一步夯實(shí)中國在全球顯示面板行業(yè)中的領(lǐng)先地位。
厚植“含綠量”提高“含金量”
4月10日，上交所網(wǎng)站披露，孚能科技(贛州)股份有限公司提交注冊。過會、注冊、掛牌、上市這一系列流程之后，孚能科技登陸科創(chuàng)板將指日可待。
孚能科技于2009年成立于贛州，是全球三元軟包動力電池領(lǐng)軍企業(yè)之一。動力電池是新能源汽車的“心臟”，受益于新能源汽車產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，孚能科技軟包動力電池出貨量和裝機(jī)量2017年、2018年連續(xù)兩年排名國內(nèi)第一。
新能源汽車承載著我國能源綠色轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)升級的重任，也成為綠色金融發(fā)力的重點(diǎn)領(lǐng)域。作為中國首家赤道銀行，興業(yè)銀行主動對接孚能科技新能源汽車動力鋰電池及系統(tǒng)產(chǎn)業(yè)化四期項(xiàng)目融資需求，順利落地赤道原則項(xiàng)目貸款，同時發(fā)揮綠色金融集團(tuán)綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，給予孚能科技及其產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)200億元綜合授信，并通過集團(tuán)成員興業(yè)國信資管參與了C輪融資，商投并舉支持我國新能源汽車產(chǎn)業(yè)“彎道超車”。
在深圳，興業(yè)銀行與深圳比亞迪電動汽車投資有限公司合作建設(shè)的智慧充電樁項(xiàng)目自年初上線至今已建成300多個充電站、逾1萬部充電樁，累計為約60萬人次提供安全、便捷、綠色、智能的智慧交通場景體驗(yàn)。
綠色制造是生態(tài)文明建設(shè)的重要內(nèi)容，也是制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級的必由之路。興業(yè)銀行立足綠色金融先發(fā)優(yōu)勢，一手抓新能源、節(jié)能環(huán)保等新興產(chǎn)業(yè)培育，一手抓傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的改造升級，廣引金融“活水”澆灌綠色制造業(yè)之花，提高制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“含金量”。到今年4月末，該行已累計為19932家企業(yè)提供綠色金融融資24144億元。
位于閩江上游的三鋼集團(tuán)變身國家AAA級旅游景區(qū)，正是我國傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展的生動寫照。三鋼集團(tuán)建于1958年，這家走過61年的鋼鐵企業(yè)，是福建最大的鋼鐵基地，在促進(jìn)三明市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時陣痛也隨之而來，粉塵污染嚴(yán)重，空氣刺鼻。面對污染，綠色發(fā)展、轉(zhuǎn)型升級是唯一出路。隨后三鋼在淘汰落后設(shè)備，加快環(huán)保工藝技術(shù)改造升級大做文章。
在興業(yè)銀行綠色金融支持下，三鋼集團(tuán)以自有可交易排污權(quán)為抵押物，向興業(yè)銀行貸款3000萬元，創(chuàng)新拓寬融資渠道，促進(jìn)三鋼集團(tuán)加大污染治理力度，同時借助興業(yè)銀行為福建技改基金開設(shè)的綠色通道，總投資13億元焦?fàn)t升級改造項(xiàng)目僅用3小時便完成審查批復(fù)，助力推進(jìn)工藝裝備綠色改造升級，從源頭上減少污染物排放。廠區(qū)變景區(qū)，過去“傻大黑粗”“重污染”景象早已沒了蹤影，三鋼集團(tuán)已蛻變?yōu)榫G色生態(tài)“新三鋼”。
打通中小企業(yè)融資“最后一公里”
一件服裝背后涉及紗線、面料、印染、設(shè)計等多個鏈條，一臺汽車的生產(chǎn)需要上萬個零部件和整車企業(yè)等的密切配合，制造業(yè)供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)環(huán)相扣，一個環(huán)節(jié)阻滯，上下游企業(yè)都無法運(yùn)轉(zhuǎn)。
新冠肺炎疫情之下供應(yīng)鏈金融在推動中小制造企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、保產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定方面的作用更加凸顯。興業(yè)銀行將供應(yīng)鏈金融作為重要突破口，發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，不斷升級線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)，目前已建成涵蓋票據(jù)、信用證、應(yīng)收賬款、保函等在內(nèi)的線上供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺，有效帶動產(chǎn)業(yè)鏈中小企業(yè)協(xié)同開展疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)復(fù)銷。
疫情大考下，智慧城市建設(shè)加快推進(jìn)，LED 顯示屏作為數(shù)據(jù)集合、顯示、交互的終端，將在智慧城市建設(shè)中將發(fā)揮重要作用。深圳市洲明科技股份有限公司作為一家LED應(yīng)用產(chǎn)品和解決方案供應(yīng)商，目前LED顯示屏市場份額全球前三，上下游涉及眾多中小企業(yè)。興業(yè)銀行 通過供應(yīng)鏈賣方擔(dān)保買方融資業(yè)務(wù)，依托核心企業(yè)連帶保證，有效解決了供應(yīng)鏈中小企業(yè)融資難問題。截至4月末，該行已為洲明科技30余戶中小微企業(yè)客戶提供線上供應(yīng)鏈融資服務(wù)。
服務(wù)中小制造企業(yè)是一項(xiàng)“技術(shù)活”，特別是商業(yè)銀行與中小制造企業(yè)信息不對稱矛盾突出。為打破這一藩籬，興業(yè)銀行加快自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推進(jìn)金融與科技的深度融合，并通過對接政務(wù)數(shù)據(jù)和第三方數(shù)據(jù)平臺，打通“信息孤島”，通過風(fēng)險分擔(dān)和大數(shù)據(jù)智能分析應(yīng)用，驅(qū)動服務(wù)模式變革和效率提升。
興業(yè)銀行負(fù)責(zé)建設(shè)和運(yùn)營的福建金服云平臺即是運(yùn)用科技手段服務(wù)中小制造企業(yè)的創(chuàng)新嘗試。該平臺以政務(wù)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)、企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)為核心、第三方數(shù)據(jù)為補(bǔ)充，突破銀企信息不對稱瓶頸，形成金融數(shù)據(jù)資源中心，多元對接各類金融機(jī)構(gòu)，致力于為企業(yè)提供一站式全方位金融服務(wù)，現(xiàn)已對接工商、稅務(wù)、市場監(jiān)管、信用懲戒、電力等4000多個數(shù)據(jù)指標(biāo)。同時，通過大數(shù)據(jù)為中小企業(yè)精準(zhǔn)評分、畫像，智能匹配融資需求與金融供給。截至目前，福建金服云平臺注冊企業(yè)2.5萬家，發(fā)布融資需求超過250億元，解決融資需求90億元。
此外，興業(yè)銀行還上線自主研發(fā)的小微企業(yè)線上融資系統(tǒng)，推出“快易貸”“快押貸”兩大線上融資產(chǎn)品，借助金融大數(shù)據(jù)的匯聚應(yīng)用和線上風(fēng)控評審，有效提高小微企業(yè)融資效率。
廣州市三志醫(yī)療科技有限公司就是興業(yè)銀行小微企業(yè)線上融資“快易貸”的受益者。該公司負(fù)責(zé)人表示，作為一家主營醫(yī)療設(shè)備制造及批發(fā)零售的制造業(yè)小企業(yè)，找銀行貸款屢次碰壁，有了興業(yè)銀行“快易貸”，動動手指就可以申請銀行貸款了。
據(jù)興業(yè)銀行廣州分行工作人員介紹，該行通過對該企業(yè)以及企業(yè)主的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析，符合小微企業(yè)線上融資“快易貸”模型標(biāo)準(zhǔn)通過線上風(fēng)控評審快速批貸放貸，半小時內(nèi)完成，無需抵押純信用，最高可貸200萬元，大大提高了中小制造企業(yè)融資效率。
通過實(shí)施差異化信貸政策，強(qiáng)化科技賦能構(gòu)建金融服務(wù)新生態(tài)，建立健全“敢貸愿貸能貸”長效機(jī)制，興業(yè)銀行為制造業(yè)中小企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和穩(wěn)定發(fā)展注入了強(qiáng)勁金融動力。據(jù)統(tǒng)計，興業(yè)銀行普惠型小微企業(yè)貸款中，制造業(yè)占比超過30%，有力支撐該行完成普惠型小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)，2019年普惠型小微企業(yè)貸款客戶5.64萬戶，貸款余額1260億元，同比分別增長56.67%、37.01%。
