從2023年9月，“新質(zhì)生產(chǎn)力”這一重要概念首次提出，到中央經(jīng)濟工作會議部署“發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”，再到2024年全國兩會政府工作報告將“加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”列為十大任務(wù)之首，如何精準投放金融資源、為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展注入“金”動能，已成為國有大型金融機構(gòu)的一道“必答題”。
中國人壽把服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展作為著力點，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)功能作用和綜合金融優(yōu)勢，加快構(gòu)建多層次、專業(yè)化、特色化科技金融服務(wù)體系，致力于在支持“兩新一重”、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、科技創(chuàng)新等工作中貢獻新的更大力量。目前，已建立集團牽頭統(tǒng)籌、各成員單位分工落實的工作機制，不僅制定印發(fā)《中國人壽關(guān)于進一步支持高水平科技自立自強的意見》《中國人壽投資支持科技自立自強的意見》等，還持續(xù)豐富產(chǎn)品和服務(wù)支持，全方位滿足科技型企業(yè)融資需求。2023年，中國人壽科技保險風險保障金額達87萬億元，同比增長133%。截至2023年末，全集團支持科技自立自強存量規(guī)模超3300億元；科技企業(yè)貸款余額近1890億元。
金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性互動
保險資金具有規(guī)模大、周期長、來源穩(wěn)定、運用靈活的耐心資本優(yōu)勢，能夠很好契合科技創(chuàng)新企業(yè)的融資需求。中國人壽深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，豐富投資策略，創(chuàng)新投資工具，暢通資金資本資產(chǎn)“三資”循環(huán)，伴隨精品項目不斷落地，加快形成富有自身特色的科技投資供給，為金融、科技和產(chǎn)業(yè)三者良性循環(huán)和有效互動提供有力支撐。
在債權(quán)投資計劃方面，集團旗下資產(chǎn)公司2022年至2023年發(fā)起設(shè)立總規(guī)模60億元債權(quán)投資計劃，全力攻堅集成電路芯片領(lǐng)域重大工程；2023年通過先正達信托項目投資先正達集團20億元，助力推進“種業(yè)振興”、保障國家糧食安全。在股權(quán)投資計劃方面，2022年發(fā)起設(shè)立“中國人壽-電子混改1號股權(quán)投資計劃”，為中國電子有限公司增資19.9億元，助力國產(chǎn)CPU、國產(chǎn)操作系統(tǒng)等信創(chuàng)核心支柱的PKS體系建設(shè)；2023年攜手中國兵器工業(yè)集團、中保投資公司共同設(shè)立兵工集團基金，出資54.86億元，促進國防工業(yè)軍民融合深度發(fā)展、支持先進制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。在資產(chǎn)證券化投資方面，2023年設(shè)立資產(chǎn)支持專項計劃，投資三一重工、徐工集團累計4.28億元，推動高端裝備制造業(yè)國產(chǎn)化。
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色，新質(zhì)生產(chǎn)力本身就是綠色生產(chǎn)力。綠色投資方面，2021年至2022年發(fā)起設(shè)立3支股權(quán)投資計劃，總規(guī)模77.96億元，戰(zhàn)略增資國家電投旗下公司，助力光伏、新能源發(fā)電項目的開發(fā)建設(shè)；投資6支清潔能源領(lǐng)域的私募股權(quán)基金，總規(guī)模343.09億元，支持國家電投集團、華能集團、中車集團旗下清潔能源項目建設(shè)。
為科技創(chuàng)新全周期注入“活水”
“現(xiàn)在一部手機就能輕松實現(xiàn)256G存儲容量，如果使用50年前的技術(shù)，相當于要蓋200萬棟5層樓才能裝下這么多存儲單元。”越做越小的芯片成為人類生產(chǎn)生活進入信息化、智能化、智慧化階段的重要助推器。2023年，“中國人壽-滬發(fā)1號股權(quán)投資計劃”以S份額投資方式受讓上海市國有企業(yè)所持上海集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金股份有限公司股權(quán)，投資規(guī)模約118億元，探索了保險資金與政府資金在區(qū)域發(fā)展、產(chǎn)業(yè)扶持方面的接力合作模式，提升財政資金運用效率，打通產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)與市場化發(fā)展的壁壘，通過項目有力支持了上海集成電路產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力上海國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)。“中國人壽通過戰(zhàn)略性投資成為我們的間接股東，進一步強化了資本紐帶作用，為我們帶來了新的活力和動力，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、協(xié)同發(fā)展。”集成電路設(shè)計行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)紫光展銳執(zhí)行副總裁、首席財務(wù)官兼董事會秘書楊芙表示。
中國人壽資產(chǎn)公司副總裁劉凡表示，保險資金可以為科創(chuàng)企業(yè)提供全周期金融服務(wù)，可以通過股權(quán)投資或者非標債權(quán)對科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)園及各類科技基礎(chǔ)設(shè)施進行投資，在初步應(yīng)用及產(chǎn)業(yè)孵化階段開展股權(quán)投資。進入相對成熟的產(chǎn)業(yè)化階段后，保險資金則可以通過股權(quán)投資、投資股票和公募基金為代表的二級市場，提供更加精準有效的支持。中國人壽資產(chǎn)公司作為全集團保險資金運用的主平臺，截至2024年一季度末，受托系統(tǒng)內(nèi)賬戶支持現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系發(fā)展資金規(guī)模達1.66萬億元。其中，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)模2034億元，支持先進制造業(yè)規(guī)模879億元，支持綠色投資規(guī)模3948億元，支持“兩新一重”規(guī)模3825億元。
加快發(fā)展科技保險和科技信貸
戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、未來產(chǎn)業(yè)等往往擁有較高的技術(shù)壁壘，試錯成本高、投入大、風險高，亟需建立開放包容的風險分擔機制。對此，中國人壽加強保險產(chǎn)品創(chuàng)新研究，提升服務(wù)專業(yè)能力，集團旗下財險公司已開發(fā)包括首臺（套）、新材料（首批次）、軟件首版次保險、知識產(chǎn)權(quán)類、網(wǎng)絡(luò)安全類、生命科學類、航天類及高新技術(shù)企業(yè)類保險等在內(nèi)的8大類，共40余款專屬主險產(chǎn)品及70余款附加險產(chǎn)品，基本形成品類豐富、保障全面、重點突出、貼近市場的科技保險產(chǎn)品供給體系。此外，集團旗下壽險公司開發(fā)科技企業(yè)人員特色人身保險產(chǎn)品，提供大量綜合意外保險保障。
以網(wǎng)絡(luò)安全保險為例，該保險在國內(nèi)目前尚處于起步階段，特別是中小微企業(yè)在業(yè)務(wù)發(fā)展初期、各方面成本支出都非常緊張的情況下，購買保險轉(zhuǎn)移未來不確定風險時就會產(chǎn)生一些遲疑。因此，多地鼓勵研發(fā)普惠型網(wǎng)絡(luò)安全保險，在提供保險保障的同時，增加網(wǎng)絡(luò)安全的相關(guān)風險減量服務(wù)。中國人壽財險上海分公司副總經(jīng)理劉喆介紹，為盡量減少中小微企業(yè)負擔，積極探索網(wǎng)絡(luò)安全保險服務(wù)標準化，在上海市經(jīng)濟和信息化委員會和金融監(jiān)管局上海分局的牽頭下，分公司和幾家同業(yè)共同開展了網(wǎng)絡(luò)安全保險全流程服務(wù)體系的標準化定制，2024年將向小微企業(yè)進行重點推廣。
在銀行業(yè)務(wù)板塊，中國人壽集團成員單位廣發(fā)銀行推出“科創(chuàng)慧融”綜合服務(wù)方案，通過“投資+信貸+結(jié)算”模式，為科技企業(yè)提供涵蓋種子期、初創(chuàng)期、成長期到成熟期的全生命周期服務(wù)，支持攻堅核心技術(shù)，破解“卡脖子”問題。同時，廣發(fā)銀行在服務(wù)渠道上不僅推出“科技E貸”“專精特新E貸”等線上化產(chǎn)品，還完善了“科信貸”“科技投聯(lián)貸”等線下產(chǎn)品，進一步全方位滿足科技企業(yè)融資需求。
“要在新質(zhì)生產(chǎn)力的形成中推動金融與新技術(shù)融合，不斷提升金融服務(wù)的便利性和競爭力，把更多更好的金融資源配置到現(xiàn)代化體系中來?！敝袊藟奂瘓F黨委書記、董事長白濤在參加全國政協(xié)十四屆二次會議分組討論時表示，中國人壽將加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，更好服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展和人民群眾生產(chǎn)生活。
